包括銀行卡、身份證原件、網(wǎng)銀、銀行預(yù)留手機(jī)卡等信息齊全的“銀行卡套餐”，一套開價(jià)600元。邱先生接到這樣一條手機(jī)短信時(shí)，感到不可思議:“連銀行卡都可以買賣了，這還了得？”

昨日，邱先生撥打本報(bào)市民熱線5589999，希望記者對(duì)此進(jìn)行調(diào)查。據(jù)記者了解，買賣銀行卡屬于違法，這些銀行卡可能用于詐騙、洗錢、逃稅等非法目的。

廈門晚報(bào)訊 記者 朱俊博 實(shí)習(xí)生 許敏

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自稱想要多少都能弄到，保證是真的

邱先生收到的這條短信是這樣的:優(yōu)惠出售各種銀行卡，全新開戶，帶二代身份證，方便走賬、過賬、過黑錢、做生意、送禮等收款使用，安全性高，擔(dān)保交易。

根據(jù)短信中留下的聯(lián)系方式，記者聯(lián)系到了對(duì)方。對(duì)方表示自己手上有10套銀行卡，連身份證、網(wǎng)銀和預(yù)留手機(jī)卡都可以提供，開價(jià)按照開戶銀行的不同有高有低，便宜的一套600元，貴的要賣850元。

對(duì)方說，這些銀行卡都是在廣東開的，用的是別人的身份證。“是誰的身份證你不用管，反正連網(wǎng)銀和手機(jī)卡都給你了。”

聽記者說要大量購買，對(duì)方表示只要給他幾天時(shí)間就能弄到。記者問:“這些身份證該不會(huì)是假的吧？”對(duì)方立刻否認(rèn):“不是。我有專門的渠道，保證真人真證真卡。”他說，如果買的多還有優(yōu)惠，不過最低也得500元一套。

記者注意到，對(duì)方使用的手機(jī)號(hào)碼來自廣東佛山，網(wǎng)上有很多關(guān)于販賣銀行卡的帖子，留下的QQ號(hào)也是同一個(gè)號(hào)碼。

風(fēng)險(xiǎn)

主人一旦掛失，賬戶資金將被“套牢”

銀行卡買賣為什么會(huì)有市場？民警告訴記者，詐騙犯罪的前期準(zhǔn)備工作中，就包括大批量購買銀行卡。“銀行卡是詐騙產(chǎn)業(yè)鏈中的一環(huán)，有專人搜集市民信息，專人辦卡，專人出售。”民警說，在查獲的系列詐騙案件中，在騙子身上搜出上百張銀行卡是很常見的。

“身份證丟了，可以重新申領(lǐng)，即使舊證找到了也仍然可以使用。這就給倒賣銀行卡的不法分子留下了可乘之機(jī)。”民警說，不法分子利用他人遺失或收購來的身份證，到銀行網(wǎng)點(diǎn)辦理銀行卡后再倒賣，就是利用了這一管理漏洞。

除了詐騙，購買銀行卡的人還可能用于逃稅。一名財(cái)務(wù)人員告訴記者，有的小企業(yè)收購大量銀行卡后，通過銀行的工資發(fā)放系統(tǒng)給這些銀行卡“發(fā)工資”或“勞務(wù)費(fèi)”，然后又迅速取出，在賬目上虛構(gòu)大量成本，達(dá)到逃稅目的。還有的用買來的銀行卡開立股票賬戶，進(jìn)行內(nèi)幕交易，回避證監(jiān)會(huì)的監(jiān)管。而這些做法對(duì)買卡人來說，存在很大風(fēng)險(xiǎn)，一旦銀行卡主人掛失銀行卡，銀行卡賬戶上的資金就被“套牢”了。

特別提醒

買賣銀行卡達(dá)到數(shù)量

可判刑并罰款

出售銀行卡在我國是明令禁止的違法行為。《銀行卡業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定:“銀行卡及其賬戶只限經(jīng)發(fā)卡銀行批準(zhǔn)的持卡人本人使用，不得出租和轉(zhuǎn)借。”

警方稱，買賣銀行卡這一行為本身就已涉嫌“妨害信用卡管理罪”，“一旦達(dá)到一定數(shù)量，就觸犯了《刑法》”。根據(jù)《刑法修正案（五）》之規(guī)定，對(duì)觸犯此法律條款的，最高可處3年以上10年以下有期徒刑，并處2萬元以上20萬元以下罰金。