【“吸金”三招】 手段1:投資養(yǎng)生基地 借口為中老年人做健康咨詢,推銷“養(yǎng)生基地”,請他們實地參觀打消戒心 手段2:買房子賺租金 引誘客戶買公司旗下的房產(chǎn),稱每月付租金,但沒有任何憑證 手段3:入股加盟店 借口投資做生意,承諾給客戶高額利息
廈門日報訊(記者 譚欣妮 通訊員 楊長平)四年前,李某(化名)辭去令人艷羨的總經(jīng)理職位,從廈門回到四川老家。面對外人的疑惑,他托辭要照顧年邁的母親。四年后,老東家栽了,他也被公安機關(guān)逮捕,送上法庭。此時大家才恍然大悟,原來當“孝子”只是幌子,他是想逃開貓膩重重的老東家。 近日,思明區(qū)法院開庭審理李某涉嫌非法吸收公眾存款罪一案。他的老東家,MJ實業(yè)有限公司(以下簡稱“MJ實業(yè)”)的不法面目也浮出水面。 號稱投資實業(yè) 暗地非法吸收資金 2001年,MJ實業(yè)在廈門設立分公司,招聘了一批業(yè)務員,李某就是其中的一名。從表面上看,該公司經(jīng)營實業(yè),在江西有個山清水秀的度假村,里面還有果園和養(yǎng)殖基地。但實際上,MJ實業(yè)用14%至26%的超高年利率吸引市面上的“閑錢”,轉(zhuǎn)手投資房地產(chǎn)。這事當然不能放在明面上說,于是公司就想出了好幾個幌子。 幌子一,是“投資養(yǎng)生基地”。與李某同時進入公司的黃某告訴偵辦人員,那時他每天早上五點就得起床,爬上植物園拉橫幅,支攤子,逮著早鍛煉的中老年人做健康咨詢,借機推銷公司的養(yǎng)生基地項目:“投資了我們的養(yǎng)生基地,每年包您賺十幾個點的利息,比放在銀行強多了。” 遇上戒心強的老年人,業(yè)務員會邀請他們飛一趟江西,參觀度假村。一看到連綿成片的果園,經(jīng)營得有聲有色的養(yǎng)生基地,老年人哪能不動心?再聽業(yè)務員忽悠幾句,什么“這還只是初步規(guī)模”,或者“公司還要擴大生產(chǎn),打造養(yǎng)老養(yǎng)生與健康管理的龍頭企業(yè)”,客戶就乖乖掏錢了。 這一招“實地查探”是MJ實業(yè)的殺手锏,屢試不爽。即使后來他們拋棄了養(yǎng)生基地的噱頭,仍然定期組織客戶去度假村參觀,制造出“公司做實業(yè)”的假象,讓客戶們放心地把錢投進來。投資的金額從幾萬元到幾百萬元不等,但合同上一律不能寫“投資”,而是購買公司產(chǎn)品的預付款。這合同一般是一年一簽,到期時公司會以聘請客戶做市場監(jiān)督員的方式支付利息。 幌子二,是“買房子賺租金”,名義上是客戶購買MJ實業(yè)旗下的房產(chǎn),然后由公司幫忙出租,每個月固定付租金給客戶。實際上,房子既不用過戶,也沒有房產(chǎn)證明。客戶只需要交一筆錢,等著每個月“收租”,年底還有一筆豐厚的利息。 幌子三,是“入股加盟店”,換湯不換藥,也是借口投資做生意,承諾給客戶高額利息。 到了后期,MJ實業(yè)的名氣大了,很多客戶會自己找上門來。“有些人知道公司沒有在投資,但他們不在乎,因為能拿到很高的利息。”一名員工在做筆錄時說。從2003年到2009年,公司共集資一億兩千多萬元。 賺了八年虧心錢 總經(jīng)理辭職逃回老家 說穿了,MJ實業(yè)就是用一紙合同掩蓋了非法吸收存款的事實。與同事相比,李某升職的速度最快,兩年不到就當上了總經(jīng)理。公司經(jīng)營的真相,他當然也最清楚。曾有下屬的業(yè)務員問過李某,公司的經(jīng)營方式是否違法?李某這樣回答:“沒問題,我們的合同都是律師訂的,工商局也備了案。再說,你看客戶不都拿到錢了嗎?” 然而,這并非他內(nèi)心的真實想法。2009年,進入公司的第九年,李某辭職離開,回到四川老家。對外,他告訴大家“母親年邁,我要回家照顧老人。”其實,他是想從公司逃開。被捕后他坦言,“當時我就覺得公司遲早會出問題。”由于長期負責管理層的業(yè)務,李某的客戶并不多,有的是他的鄰居,還有的是他兒子興趣班的老師。李某辭職時,這些人基本都抽身了。剩下的兩三個還沒到期的客戶,一段時間后也取回了本金和利息。 四年后,MJ實業(yè)私下投資的房地產(chǎn)事業(yè)失敗,資金鏈斷裂,廈門分公司當然也受到牽連。經(jīng)過一番偵查,2013年10月14日,公安機關(guān)最終在四川逮捕了李某。 近日,思明區(qū)法院開庭審理此案。法官認為,MJ實業(yè)違反國家融資管理法律規(guī)定,于2003年至2009年在廈變相吸收公眾存款一億兩千多萬元,數(shù)額巨大,嚴重擾亂了社會的金融秩序。李某擔任公司總經(jīng)理,負責日常經(jīng)營管理,是單位犯罪直接負責的主管人員,故李某之行為已構(gòu)成非法吸收公眾存款罪。法院判處李某有期徒刑三年三個月,并處罰金五萬元。 |
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