東南網11月8日訊(海峽導報記者 劉承烺 陳捷/文 陳巧思/圖)昔日的全國手機充值業老大捷通達突然倒閉,老板葉彥榮非法集資的幾億元錢去哪兒了?近日,廈門中院開庭審理葉彥榮涉嫌集資詐騙罪一案。 法庭之上,未歸還的4億多元錢款的去向,成為各方關注焦點。 涉案金額高達12億多元 開庭之時,32歲的葉彥榮神色平靜,表現淡定。他曾經輝煌,很年輕時就創辦了龐大企業,捷通達曾擁有1400家連鎖直營店,但最終卻因運作資金鏈斷裂倒閉。 葉彥榮一案的涉案金額多得“驚人”。根據公訴機關查明,自2008年底起至2012年10月間,葉彥榮及其妻子何娣先后累計吸取資金12.9億多元,累計歸還8億多元,余款4.7億多元未歸還。 經查,葉、何二人非法集資詐騙案的受害者主要有9個“大戶”,其中,損失最大的受害人蘇先生被騙近3億元,損失最少的張女士被騙近百萬元,其余7名受害者,損失的金額多數都是每人幾千萬元。 庭審當天,在核查受害者損失金額時,出現了分歧。根據公安機關的統計,從2012年5月1日至10月,最大受害者蘇先生等人向葉彥榮匯款共計5億多元,其中,葉彥榮支付利息和還款金額2億多元。但是,葉彥榮認為,這一數字并不準確,具體要以銀行賬目為準。 未還余額 4億多元去哪了? 還未歸還的4.7億多元錢,去哪兒了?這一問題,一直是各方關注的焦點。 對此,葉彥榮說,這些資金主要用于公司經營、支付利息,還有一部分賭博輸了,至于輸了多少,他說“記不得了”。 葉還說,在澳門賭場,他曾向一名張姓男子借款數千萬元,用于支付之前借高利貸的利息。但是,受害人蘇先生等人質疑說,他們并沒有收到任何一筆還款。 蘇先生還說,現有的證據表明,從2012年5月1日開始的幾個月內,葉彥榮通過他自己的私人賬號向珠海的16個私人賬號分批轉走約2.5億元。在法庭上,葉彥榮無法說清這些錢為什么要轉給這16個人。 因此,受害者蘇先生等人懷疑,這幾億元錢,有相當一部分是被葉轉移了,這些未還資金可能被葉通過地下錢莊轉入他自己的私人賬戶。 對此,受害者們希望,司法機關能夠徹查資金去向,幫助他們追討剩余的未歸還資金。 葉彥榮反思:“上市夢”拖垮捷通達 昔日的全國手機充值業老大為何突然間轟然倒下?之前,社會各界有很多種猜測。 近日,落網后的葉彥榮在供述時進行了反思,他自己總結說,是“上市夢”和高利貸兩大原因拖垮了捷通達。 都是上市惹的禍。葉彥榮說,其實,外人并不知道,早在2009年底開始,捷通達公司就出現了虧損。當時,每個月就要虧損800萬元左右,其中,也包括拖欠工人的工資。 既然每個月都這么“燒錢”,為什么不停止經營,不縮小規模,反而還在繼續擴張,設立1400多家直營店呢? 對此,葉彥榮回答說:“為了上市,也只有上市,才能還清所有債務,所以我必須堅持擴張。” 之后,由于公司資金鏈越來越緊張,葉彥榮只能虛夸充值量,以更高的利息借款,才能獲取更多資金,繼續維持經營。 但是,上市陷入僵局,虧損越來越大,捷通達也因此患上了“資金饑渴癥”。為了籌集更多資金,葉彥榮借的高利貸利息也越來越高,最初,他借款的利率通常是月息3%至10%,但是,到了2012年時,他借的高利貸利息最高竟然達到40%。其中,有的借款人的利息是十天結算一次,還有的甚至是每天支付利息。 當時,葉彥榮自己也知道,這么高的利息可能還不起,但是,為了謀求上市,他已經沒有退路,他說:“我必須一搏!” 到了后期,葉彥榮只能拆東墻補西墻,最終,高利貸重壓之下,捷通達資金鏈斷裂。2012年10月,葉彥榮和妻子逃往臺灣。但是,在兩岸攜手打擊犯罪的大背景下,他最終還是被遣返回到廈門。 揭秘 葉彥榮“吸金三絕招” 葉彥榮為何能夠吸引這么多投資人,吸納如此巨額的資金? 經查,隱瞞虧損真相、夸大業務量、偷偷轉移投資人賬戶資金和以高額回報誘人等,是葉彥榮最常用的吸金招數。 吸金招數1:隱瞞虧損,夸大利潤 據檢察機關調查,捷通達公司在案發前,就由于盲目擴張、經營不善等原因,持續虧損。但是,葉、何二人向被害人隱瞞了公司已經巨額虧損的真相,夸大捷通達公司網上手機充值的業務量,并虛構網上手機充值業務利潤巨大、能獲取高額回報的事實,騙取蘇先生等人“合作”,在捷通達公司的網站上注冊賬戶,并往賬戶內轉入資金。 吸金招數2:高額回報,利息誘人 高額利息和誘人的回報率,也是葉彥榮吸金的關鍵招數。 葉彥榮設計了手機充值的兩種模式:慢充和快充。并承諾返還高額的利潤,慢充為1.5%。當捷通達公司收到代理商的充值款項后,會在一定時間內,將相應本金返還到代理商的“捷通達賬戶”,利潤第二個月結算。 后來,葉和何以業務量增大為由,要求客戶不但不要提取現金,還要繼續加大資金投入,為吸引客戶留住資金,他們甚至承諾支付高達6%左右的利潤。也就是說,充值100元代理商可以獲得回扣6元錢。這相當于當時其它手機充值利潤的10倍。 吸金招數3:改賬戶余額,偷客戶資金 為了讓代理商相信“捷通達賬戶”是安全的,每個“捷通達”賬戶可以在網上隨時查詢余額,提取現金。起初,捷通達的代理商都拿到了返還的利潤,賬戶安全。 葉、何二人隱瞞了資金轉入注冊賬戶后即由葉、何實際控制的真相,謊稱資金仍在第三方支付平臺,并由被害人實際控制。 他們還發送虛假手機充值數據包,修改網站后臺被害人的賬戶余額,制作仿冒的財付通網頁,騙取被害人信任,致使被害人不斷向注冊賬戶轉入資金。 為了避免騙局敗露,葉彥榮還“以假換真”。他誘導代理商登錄假的網頁,在假網頁上,代理商可以看到虛假的資金交易內容,誤以為資金還在賬戶內,沒有被轉走。 然后,當眾多被害人投入的金額達到最大值之后,葉和何突然跑路了。 |
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