過去一年，廈門警方建立“黑名單”制攔截虛假信息可疑電話號碼，聯手銀行凍結被騙資金，保持對詐騙犯罪的高壓打擊態勢，偵破了一系列大案要案，為市民挽回了兩千多萬元損失。

雖然廈門警方的行動卓有成效，但詐騙案卻不斷發生，騙術不斷升級——為了規避打擊，一個詐騙團伙可能跨海外多個國家，詐騙分子精通多種貨幣“匯率”計算；為了提高取款成功率，他們一筆贓款分50張卡跨6個銀行，在短時間內“分流”……

“正因為困難，才更加凸顯詐騙預防工作的緊迫性。”廈門警方相關負責人說。廈門警方解密詐騙犯罪最新伎倆，增加市民對詐騙的了解，避免市民錢袋子的損失。

破案流程

核實

派出所民警趕到現場核實

立案

刑偵民警立案調查，網絡、技術等方面民警同時介入

調查

民警需要到涉案銀行卡所在地調查，一一核實

抓獲

有時為了等待犯罪嫌疑人出現，民警要輾轉多個城市進行蹲守伏擊

廈門日報訊（記者 吳俊鴻 實習生 朱素敏）

作案地點:

跨境跨國案例增加

以前，詐騙團伙一般在本地、本省，最多也就在大陸與臺灣跨境作案。

如今，可能“馬仔”在越南，老板卻在臺灣。

案例1

馬仔分布海外各國精通貨幣匯率

陳鴻，市公安局刑偵支隊第六大隊民警，他所在的大隊，就負責虛假信息詐騙案件的偵破。說起這幾年來與騙子的“斗爭”心得，他坦言:騙子越來越狡猾！

他最早接觸的電信詐騙，團伙一般在本地、本省，最多也就在大陸與臺灣跨境作案。如今，一個虛假信息詐騙鏈條可能跨多個國家、地區——比如，發詐騙信息的“電話組”，可能躲在馬來西亞郊區別墅里，取錢的“馬仔組”或許每天穿梭在越南擁擠的大街小巷，而真正幕后老板，則可能藏在臺灣的某個夜市。

以2011年廈門警方參與由公安部牽頭組織打擊的“3·10”特大跨國電信詐騙案為例，就存在明顯的跨國化——單單“電信組”嫌疑人就分布在柬埔寨、印尼、馬來西亞、泰國四個國家。

近年來，由于各地公安機關都在“嚴打”，所以馬仔一般選擇在國外取款，尤其是在東南亞國家。而按照銀行卡相關規定，境外取錢時金額有一定限制，比如一天限1萬元人民幣，這就對馬仔的“業務素質”提出了新的要求——陳鴻發現，這些專門從事取錢的馬仔們大多精通各國貨幣匯率。

“涉及跨境，公安機關在辦案時經常需要由公安部和外交部門等協調，程序十分復雜。”不少反詐騙民警都發現了這樣的尷尬。

贓款分流:短時間跨行多級分流

騙子會借助發達、快捷的網銀等工具，將贓款，在短短數分鐘內，分流到多個銀行的多張銀行卡里。