案例2

80多萬元贓款分流到6銀行50張卡

受害人被騙，騙子取現，錢從一張銀行卡進入另一張銀行卡，這是電信詐騙“資金流”中最原始的“兩點一線”式結構。

不過隨著警方打擊，狡猾的騙子開始不斷升級這種“資金流”結構，他們借助發達、快捷的網銀等工具，將一筆剛騙到手的錢，在短短數分鐘內，呈“樹狀”結構分流到多張銀行卡。

例如，今年2月份，集美一家4S店的財務人員被假冒QQ的“財務經理”詐騙78萬元，刑偵支隊六大隊調查發現，這78萬元先進了一張農行卡，隨即又被轉入另一張工行卡，之后又被分流到另外兩張工行卡。萬幸的是，廈門警方聯合銀行啟動“快速止付”機制，在第一時間將大部分款項凍結。

“從農行到工行，再分散到另外兩張卡，這還算是比較簡單的。我之前偵辦過一起案件，80多萬元分成50張卡跨6個銀行，騙子就像抓了一把豆子、往不同的方向撒，堵都來不及。”一名反詐騙民警告訴記者，單單到銀行卡所在網點辦理相關凍結等手續，他整整出差跑了一個多月。

顯然，多級分流、跨行作案的新特點，金錢快速流轉，讓阻截被騙款項的難度比過去高了許多。

人員構成:

親友組團詐騙增多

“地域化”的詐騙團伙增多，他們以老鄉、親朋好友為紐帶，互相包庇、合作詐騙。

案例3

民警進村抓騙子 差點遭村民圍堵

在“跨國化”犯罪分子精通匯率的同時，一些“地域化”的詐騙也“異軍突起”。他們以老鄉、親朋好友為紐帶，構建一個個詐騙團伙。

“我是領導”詐騙、“QQ詐騙”、“機票詐騙”、“辦信用卡詐騙”、“退稅詐騙”，這五種詐騙方式的多發地、騙子“集中營”，幾乎每個反詐騙民警都能脫口而出。最近,《南方周末》做了次深度報道，講述了“QQ詐騙”像病毒一樣迅速擴散到某個村子里，甚至連13歲小孩也在做QQ詐騙。

陳鴻告訴記者，在偵辦這類地域性詐騙案中，“村民們相互包庇，民警進村后，到處都是盯著你的眼睛。我們在ATM機前抓獲嫌疑人后，警車準備啟動離開，差點遭到村民的圍堵。”他說，這些村民也大多不是詐騙分子，但他們的親朋好友或許是；這種通過地緣、人緣構建的圈子，十分頑固，打擊起來十分兇險。