據統計，工行廈門分行柜面員工2014年就在外部欺詐風險信息系統中碰撞風險信息65起，成功堵截涉案金額143.6萬元。截至一季度末，工行廈門分行信用卡風險管理系統通過外部欺詐風險信息系統拒絕辦卡（調額）申請107筆，剔除預審批客戶1356名。

建行7×24小時實時風險監控

今年1月10日晚10點左右，浙江的徐女士接到了來自建行0551-95533的網絡金融交易核實電話。突然的電話，令徐女士以為“0551-95533”電話是詐騙電話。但經過客服人員的耐心解釋，徐女士才知道自己的一筆2000元的支付交易是詐騙分子的圈套。

記者了解到，建行以“風險引擎”為核心研發了“新一代電子銀行風險監控平臺”，實現了涵蓋個人網上銀行、手機銀行、網上支付在內的7×24小時的實時風險監控。一旦該交易觸犯了風險監控系統部署的監控規則，客戶將會接到“區號+95533”的外呼電話。而因為建行反欺詐中心在合肥，面向全國客戶服務，當客戶收到95533號碼來電時，會顯示所在城市的區號“0551”（合肥區號）。為此，客服人員會先表明自己的身份，如“我是中國建設銀行電子銀行業務中心，我的工號是……”

當客戶接到“0551-95533”電話時，如果有疑問，也可以直接撥打建行的統一客服電話95533，電話接通后，按“#058”，客戶可以直接向建行的客服人員說明情況，核實交易情況，當發現上當受騙，已經匯出資金時，可按照建行客服人員的提示操作，防范資金損失。