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廈門晚報(bào)訊(記者 張?jiān)姡┤缃瘢鎸?duì)手機(jī)突如其來的“中獎(jiǎng)”信息、QQ上謊稱親友借錢等騙局,不少人淡定了許多。但騙子的手段也在不斷翻新,仍然對(duì)我們的財(cái)產(chǎn)安全造成威脅。
在與騙子的斗智斗勇中,廈門多家銀行已逐漸建立起“挽救”受騙者的“最后一道防線”。目前,工行、建行等已建立起了預(yù)防通訊詐騙“防火墻”,通過內(nèi)部系統(tǒng)監(jiān)控,一旦發(fā)生異常情況,將第一時(shí)間對(duì)客戶的行為作出提醒。
工行系統(tǒng)自動(dòng)預(yù)警“騙子”賬號(hào)
今年4月8日,一市民在收到詐騙信息后,通過工行ATM自助渠道準(zhǔn)備匯款5萬元。該市民輸入?yún)R款金額后,自助設(shè)備出現(xiàn)了自動(dòng)提示“對(duì)方賬戶異常,請(qǐng)到柜面辦理”。后來,該市民到網(wǎng)點(diǎn)繼續(xù)辦理匯款手續(xù),柜員通過工行建立的“外部欺詐風(fēng)險(xiǎn)系統(tǒng)”,查到收款方賬號(hào)已被列入系統(tǒng)管控賬戶。系統(tǒng)提示及時(shí)制止了客戶的匯款行為,客戶避免了5萬元的損失。
據(jù)工行安全保衛(wèi)部負(fù)責(zé)人介紹,通過外部欺詐風(fēng)險(xiǎn)信息系統(tǒng),工行已實(shí)現(xiàn)對(duì)涉案賬戶的全渠道布控,無論客戶在ATM自助設(shè)備上,還是網(wǎng)上銀行、手機(jī)銀行等渠道,客戶匯款時(shí)輸入的收款人賬號(hào),都會(huì)經(jīng)系統(tǒng)自動(dòng)與外部欺詐風(fēng)險(xiǎn)信息后臺(tái)數(shù)據(jù)庫(kù)連接,進(jìn)行實(shí)時(shí)篩查,并及時(shí)向客戶提示風(fēng)險(xiǎn)。目前,該系統(tǒng)收錄了來自工行內(nèi)部、金融同業(yè)及公安、司法行政等部門提供的各類風(fēng)險(xiǎn)賬戶信息,類似于“黑名單”監(jiān)控賬戶。
據(jù)統(tǒng)計(jì),工行廈門分行柜面員工2014年就在外部欺詐風(fēng)險(xiǎn)信息系統(tǒng)中碰撞風(fēng)險(xiǎn)信息65起,成功堵截涉案金額143.6萬元。截至一季度末,工行廈門分行信用卡風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)通過外部欺詐風(fēng)險(xiǎn)信息系統(tǒng)拒絕辦卡(調(diào)額)申請(qǐng)107筆,剔除預(yù)審批客戶1356名。
建行7×24小時(shí)實(shí)時(shí)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控
今年1月10日晚10點(diǎn)左右,浙江的徐女士接到了來自建行0551-95533的網(wǎng)絡(luò)金融交易核實(shí)電話。突然的電話,令徐女士以為“0551-95533”電話是詐騙電話。但經(jīng)過客服人員的耐心解釋,徐女士才知道自己的一筆2000元的支付交易是詐騙分子的圈套。
記者了解到,建行以“風(fēng)險(xiǎn)引擎”為核心研發(fā)了“新一代電子銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控平臺(tái)”,實(shí)現(xiàn)了涵蓋個(gè)人網(wǎng)上銀行、手機(jī)銀行、網(wǎng)上支付在內(nèi)的7×24小時(shí)的實(shí)時(shí)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控。一旦該交易觸犯了風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控系統(tǒng)部署的監(jiān)控規(guī)則,客戶將會(huì)接到“區(qū)號(hào)+95533”的外呼電話。而因?yàn)榻ㄐ蟹雌墼p中心在合肥,面向全國(guó)客戶服務(wù),當(dāng)客戶收到95533號(hào)碼來電時(shí),會(huì)顯示所在城市的區(qū)號(hào)“0551”(合肥區(qū)號(hào))。為此,客服人員會(huì)先表明自己的身份,如“我是中國(guó)建設(shè)銀行電子銀行業(yè)務(wù)中心,我的工號(hào)是……”
當(dāng)客戶接到“0551-95533”電話時(shí),如果有疑問,也可以直接撥打建行的統(tǒng)一客服電話95533,電話接通后,按“#058”,客戶可以直接向建行的客服人員說明情況,核實(shí)交易情況,當(dāng)發(fā)現(xiàn)上當(dāng)受騙,已經(jīng)匯出資金時(shí),可按照建行客服人員的提示操作,防范資金損失。 |