第2幕 111萬多元“人間蒸發(fā)”

有同樣遭遇的還有被害人梁先生。梁先生回憶，案發(fā)當(dāng)天，他接到銀行的短信提醒，發(fā)現(xiàn)自己的卡被人盜刷兩筆后，111.7萬元存款一瞬間就沒了。

這兩筆消費，一筆98萬元，一筆13.7萬元。事后，經(jīng)過查詢，梁先生發(fā)現(xiàn)，自己卡內(nèi)的存款被人盜刷光了。

經(jīng)調(diào)查，原來是沈某等人以復(fù)制方式偽造了梁先生的銀行卡。在知悉卡內(nèi)有巨額資金后，沈某先是“放水養(yǎng)魚”，等待時機，等梁先生往賬戶里存更多錢后，才開始下手。

沈某先是糾集被告人鄭某，尋找能夠提供POS機刷偽卡的人員，欲將卡內(nèi)資金盜取出來。同時，沈某又與施某商定，由施某提供收款銀行賬戶，并組織人員將盜取的資金在銀行柜員機上提現(xiàn)。

后來，沈某等人找到了機主于某，讓于某提供POS機刷偽卡，以盜取卡內(nèi)資金。經(jīng)協(xié)商，機主于某最終同意提供POS機刷偽卡，并將POS機帶到廈門作案。

2013年3月11日22時許，沈某、鄭某、施某等人先后到湖里區(qū)、思明區(qū)的酒店內(nèi)，持偽造的梁先生銀行卡在POS機上刷卡消費，將梁先生銀行卡內(nèi)111.7萬元的資金刷到POS機綁定的王某銀行賬戶內(nèi)。

之后，幾名被告人又進行了令人眼花繚亂的轉(zhuǎn)賬，將這111萬多元贓款“轉(zhuǎn)來轉(zhuǎn)去”，最后，他們分頭提現(xiàn)，共同分贓。

第3幕 207萬多元“神秘失蹤”

短短幾十秒之內(nèi)，三筆巨額支出，就掏空了陳女士一張卡所有的存款，207萬多元就這樣神秘失蹤了。

陳女士說，2013年6月14日21時42分許，她連續(xù)收到銀行的短信提醒，發(fā)現(xiàn)自己持有的銀行卡被盜刷。

經(jīng)警方調(diào)查，幕后黑手同樣是沈某等人，他們同樣以復(fù)制方式偽造了陳女士的銀行卡。案發(fā)當(dāng)晚，沈某、鄭某、于某到思明區(qū)一酒店公寓內(nèi)，持偽造的陳女士銀行卡在POS機上分別刷卡消費98萬元、98萬元、11.95萬元，合計將陳女士銀行卡內(nèi)207.95萬元的資金刷到POS機綁定的胡某的銀行賬戶內(nèi)。

之后，幾名嫌犯將65.4萬元轉(zhuǎn)賬到施某提供的收款銀行賬戶，并由施某組織人員提現(xiàn)，其余的錢則被轉(zhuǎn)賬到其他銀行賬戶并由其他同伙在臺灣取現(xiàn)。

案發(fā)不久后，公安機關(guān)在廈門市抓獲了沈某、鄭某、于某、施某等人。幾天之后，又先后抓獲他們的多名同伙，先后有12名嫌犯落網(wǎng)。

不過，公安機關(guān)抓獲嫌犯后，發(fā)現(xiàn)被害人的錢大部分已經(jīng)被揮霍一空。

有意思的是，民警發(fā)現(xiàn)，嫌犯也愛投資炒股，還花贓款買股票。其中，嫌犯鄭某花贓款購買了12700股股票，這些股票，最終被警方凍結(jié)。