東南網9月2日訊（海峽導報記者 陳捷 通訊員 微言 海心/文 陶小莫/圖）儲戶王先生卡不離身，407萬多元存款卻“飛”到了別人的賬戶里；儲戶梁先生同樣驚奇地發現，自己卡內111.7萬元資金也離奇“人間蒸發”；同樣遭遇的還有儲戶陳女士，她卡內的207萬多元銀行存款也神秘失蹤……

接二連三的存款失竊案，出自同一個犯罪團伙。近日，制作偽卡、盜取存款的被告人沈某、施某等12人因犯信用卡詐騙罪分別被海滄區法院判刑。

第1幕 407萬多元“不翼而飛”

卡不離身，407萬多元的存款卻不翼而飛。儲戶王先生怎么也沒想到，自己竟會遭遇這樣的怪事。

據王先生說，2013年5月10日，他意外發現，自己持有的銀行卡被人盜刷407.8萬元。

原來，當天，王先生的銀行卡被人用復制的偽卡盜刷了。楊某、黃某（另案處理）等人結伙，使用復制方式，偽造了王先生的銀行卡，然后，他們在POS機上刷卡消費，將王先生銀行卡內的資金407.8萬元刷到POS機綁定的巫某銀行卡內。

接著，黃某、楊某將其中的149.9999萬元贓款轉賬到被告人施某指定的白某、鮑某銀行賬戶內，由施某負責取現。

款項到賬后，施某再將其中的20萬元轉賬給其他同伙在臺灣取現；并將余款129.9999萬元分散轉賬到多個銀行賬戶，并安排被告人邵某、向某在廈門市取現。被告人邵某、向某又糾集了四人分頭到柜員機取現。

這伙“職業取贓人”去取現時，全部戴帽子、戴眼鏡，將自己偽裝起來，令人難以認出。

第2幕 111萬多元“人間蒸發”

有同樣遭遇的還有被害人梁先生。梁先生回憶，案發當天，他接到銀行的短信提醒，發現自己的卡被人盜刷兩筆后，111.7萬元存款一瞬間就沒了。

這兩筆消費，一筆98萬元，一筆13.7萬元。事后，經過查詢，梁先生發現，自己卡內的存款被人盜刷光了。

經調查，原來是沈某等人以復制方式偽造了梁先生的銀行卡。在知悉卡內有巨額資金后，沈某先是“放水養魚”，等待時機，等梁先生往賬戶里存更多錢后，才開始下手。

沈某先是糾集被告人鄭某，尋找能夠提供POS機刷偽卡的人員，欲將卡內資金盜取出來。同時，沈某又與施某商定，由施某提供收款銀行賬戶，并組織人員將盜取的資金在銀行柜員機上提現。

后來，沈某等人找到了機主于某，讓于某提供POS機刷偽卡，以盜取卡內資金。經協商，機主于某最終同意提供POS機刷偽卡，并將POS機帶到廈門作案。

2013年3月11日22時許，沈某、鄭某、施某等人先后到湖里區、思明區的酒店內，持偽造的梁先生銀行卡在POS機上刷卡消費，將梁先生銀行卡內111.7萬元的資金刷到POS機綁定的王某銀行賬戶內。

之后，幾名被告人又進行了令人眼花繚亂的轉賬，將這111萬多元贓款“轉來轉去”，最后，他們分頭提現，共同分贓。

第3幕 207萬多元“神秘失蹤”

短短幾十秒之內，三筆巨額支出，就掏空了陳女士一張卡所有的存款，207萬多元就這樣神秘失蹤了。

陳女士說，2013年6月14日21時42分許，她連續收到銀行的短信提醒，發現自己持有的銀行卡被盜刷。

經警方調查，幕后黑手同樣是沈某等人，他們同樣以復制方式偽造了陳女士的銀行卡。案發當晚，沈某、鄭某、于某到思明區一酒店公寓內，持偽造的陳女士銀行卡在POS機上分別刷卡消費98萬元、98萬元、11.95萬元，合計將陳女士銀行卡內207.95萬元的資金刷到POS機綁定的胡某的銀行賬戶內。

之后，幾名嫌犯將65.4萬元轉賬到施某提供的收款銀行賬戶，并由施某組織人員提現，其余的錢則被轉賬到其他銀行賬戶并由其他同伙在臺灣取現。

案發不久后，公安機關在廈門市抓獲了沈某、鄭某、于某、施某等人。幾天之后，又先后抓獲他們的多名同伙，先后有12名嫌犯落網。

不過，公安機關抓獲嫌犯后，發現被害人的錢大部分已經被揮霍一空。

有意思的是，民警發現，嫌犯也愛投資炒股，還花贓款買股票。其中，嫌犯鄭某花贓款購買了12700股股票，這些股票，最終被警方凍結。

判決

三主犯獲刑十二年半

經查，這一犯罪團伙一共有10多人，分別來自臺灣和大陸多個地方。在此次落網并被起訴的12名被告人當中，有三個是臺灣人，另外9個來自大陸不同省市。

其中，被告人阿容說，她是被同居男友施某“拖入”犯罪團伙中的。據她供述，施某系其同居男友，施某之前曾做過倒賣銀行卡磁條信息的生意，即非法獲取他人銀行卡資料。有一次，阿容回老家時，男友施某打電話告訴她“一個秘密”，原來，男友的“賺錢門路”就是組織一些人將偽造的銀行卡內的贓款取出來，從中獲利。

后來，施某等人取款時，阿容也參與“幫忙”，她主要是按照施某的要求開車接送取款人員、幫助核對取款數額等。

近日，海滄區法院作出一審判決，認定沈某、鄭某和施某等12人使用偽造的銀行卡進行詐騙犯罪活動，其行為均構成信用卡詐騙罪。

因犯罪數額巨大，沈某、施某和機主于某均被一審判處有期徒刑十二年六個月，而其余九人也分別被判處有期徒刑兩年至六年不等。

揭秘

向黑客買信息制作偽卡盜刷

被告人沈某落網后交代，涉案的銀行卡資料都是從他人處獲得，其中，針對梁先生的盜刷案由他本人復制偽卡，針對陳女士的盜刷案則是由他人提供偽卡。

據介紹，很多偽卡信息都是嫌犯從網絡上向黑客買來的，在一些網絡論壇，有不少銀行卡信息賣家。嫌犯花錢購買銀行卡信息后，還可以購買讀卡器和軟件，用這些就可以將買來的信息灌進白卡中。一張銀行卡就如此簡單地克隆完畢。然后，他們還通過尋找POS機的機主一起“合作”，甚至也可自己申請POS機，刷卡套現。

復制偽卡之后，就開始實施盜刷，比如在梁先生一案中，沈某通過藍某、郭某聯系了機主被告人于某進行盜刷，由施某負責分散轉賬和組織人員取現。

這伙人商量好了分贓比例，在梁先生被盜刷111萬多元一案中，藍某分得15%，于某和郭某分得40%，余下贓款由沈某與鄭某平分，而負責取現的施某則分得取現金額的20%；而在陳女士被盜刷兩百多萬元一案中，于某分得20%，施某分得取現金額的20%，其余贓款由沈某與鄭某平分。