海西晨報訊 謊稱要籌備開“臺灣金門銀行”，男子何某到處募集資金，騙了約2000萬元。昨天，廈門市公安局對外通報，廈門警方破獲一起省公安廳掛牌督辦的擅自設(shè)立金融機構(gòu)案，這是全省首例擅自設(shè)立金融機構(gòu)案，抓獲犯罪嫌疑人1名，追繳挽回經(jīng)濟損失1500萬余元。

未經(jīng)批準對外募資

去年3月11日，思明公安分局經(jīng)偵大隊民警在海西汽配城，發(fā)現(xiàn)一處掛有“臺灣金門銀行籌備委員會”銅字招牌的辦公場所，立即將該情況上報。

隨后，廈門市公安局經(jīng)偵支隊迅速組織警力開展前期調(diào)查，并派員與廈門市銀監(jiān)局聯(lián)系，初步認定“臺灣金門銀行籌備委員會”及其秘書處為非法金融機構(gòu)并立案偵查。“經(jīng)查，犯罪嫌疑人何某未經(jīng)國家有關(guān)主管部門批準，也沒有進行相應(yīng)的報備，非法對外募集投資款。”經(jīng)偵支隊民警楊銀峰說。

去年3月13日，警方將犯罪嫌疑人何某（男，河南鄭州人，47歲）抓獲。

非法募資2000萬元

調(diào)查發(fā)現(xiàn)，何某職務(wù)掛著“臺灣金門銀行”行長和秘書長，對外謊稱與他人商議共同籌資60億美元籌建“臺灣金門銀行”，并承諾以每50萬元可獲得“臺灣金門銀行”0.1%股份的條件，公開對外募集資金，非法募集投資款共計人民幣約2000萬元。

為最大限度地挽回投資者的經(jīng)濟損失，民警在辦案中重點圍繞犯罪嫌疑人何某的資產(chǎn)情況展開調(diào)查，并在其個人銀行賬戶中發(fā)現(xiàn)1580萬余元的資產(chǎn)，辦案民警立即趕赴深圳、鄭州等地及時將涉案資金凍結(jié)，及時挽回投資者的經(jīng)濟損失。

“當時，其位于海西汽配城和廣州的兩處辦公點，都已經(jīng)裝修完成，且裝修得較為豪華，裝修風(fēng)格、logo、車輛顏色、工牌、員工服裝都已全部設(shè)置好并投用。”楊銀峰說。

近日，因何某涉嫌擅自成立金融機構(gòu)罪，被法院判處有期徒刑1年6個月。

提醒

投資前先看資質(zhì)

民警楊銀峰提醒，如果要申請設(shè)立金融機構(gòu)，應(yīng)當先申請籌建。申請人將籌建申請書、可行性研究報告、籌建工作方案等籌建申請材料報送擬設(shè)金融機構(gòu)主管單位。

如果要開業(yè)，申請人應(yīng)當將填寫好的開業(yè)申請表連同相關(guān)材料報送擬設(shè)金融機構(gòu)主管部門，通過后才能開業(yè)。

另外，市民在選擇這類投資時，應(yīng)當注意查詢其資質(zhì)是否完整，避免遭受不必要的損失。