三 主要財務數據

(一)業務收入:

全年,住房公積金業務收入共計95127.72萬元，同比增長2.32%。存款利息收入10627.65萬元，委托貸款利息收入84499.15萬元，其他收入0.92萬元。

(二)業務支出:

全年,住房公積金業務支出共計41467.09萬元，同比降低4.20%。繳存職工賬戶余額的利息支出29932.55萬元，歸集手續費用支出1610.01萬元，委托貸款手續費支出2583.36萬元，其他支出6439.38萬元，利用商業銀行信貸資金發放個人住房公積金貼息貸款(以下簡稱公轉商貸款)貼息支出897.04萬元，低收入家庭貸款貼息支出4.75萬元。

(三)增值收益:

全年，住房公積金增值收益53660.63萬元，同比增長7.99%。增值收益率2.38%，比上年同期減少0.17個百分點。

(四)增值收益分配:

全年，提取貸款風險準備金18423.00萬元，提取2016年度管理費用1536.90萬元，提取城市廉租房(公共租賃住房)建設補充資金33700.73萬元，截至2015年底，貸款風險準備金余額95202.48萬元。

(五)增值收益上繳情況:

全年，上繳財政2015年度管理費用1417.66萬元，上繳財政的城市廉租房(公共租賃住房)建設補充資金38173.16萬元。截至2015年底，累計上繳城市廉租房(公共租賃住房)建設補充資金128463.03萬元。

(六)管理費用支出:

全年，管理費用支出1459.66萬元，同比增長30.89%。其中，人員經費790.21萬元，公用經費220.84萬元，專項經費448.61萬元。

四 資產風險狀況

(一)個人住房貸款:

截至2015年底，逾期個人住房貸款181.71萬元，個人住房貸款逾期率0.078‰。個人貸款風險準備金按貸款余額的0.79%提取。當年未使用個人貸款風險準備金核銷個人貸款，個人貸款風險準備金余額為93362.48萬元，個人貸款風險準備金余額與個人貸款余額的比率4%，個人貸款逾期額與個人貸款風險準備金余額的比率為0.19%。

(二)住房公積金支持保障性住房建設項目貸款:

截至2015年底，項目貸款已全部結清，無項目貸款逾期情況。項目貸款風險準備金按項目貸款余額的4%計提。當年未使用貸款風險準備金核銷項目貸款，項目貸款風險準備金余額為1840萬元。

(三)歷史遺留風險資產:

無歷史遺留風險資產。