東南網3月30日訊(海峽導報記者 黃敏江 通訊員 林泳平 張挺)自己曾在銀行工作過,對信用卡申辦流程很熟悉,男子就假借幫別人申辦信用卡,結果自己拿去套現和消費。 此外,男子還通過網絡與他人合謀偽造營業執照、公司印章、房產證等,目前,因涉嫌信用卡詐騙被檢察院批捕。 兩次辦卡都沒拿到 去年9月底,男子阿坤(化名)認識了一個自稱在銀行工作的年輕男子,互相加了微信。 聊天時,阿坤透露最近手頭缺錢,男子當即拍板稱可以幫忙辦信用卡,緩解阿坤的資金壓力。 10月10日,阿坤再次聯系男子咨詢辦信用卡事宜,對方表示要阿坤的身份證、行駛證復印件,還讓阿坤辦張新電話卡給他。后面,男子又拿了招行、興業銀行的信用卡申請表給阿坤填寫,填完后再交給銀行。申請信用卡的聯系方式是阿坤給男子的新電話號碼,地址則是阿坤的單位地址。 11月2日,阿坤接到男子電話說信用卡辦不下來,但他稱認識銀行的一個高管,可以幫阿坤辦理房產擔保再次申請,一個禮拜內拿到信用卡。但是,阿坤名下沒有房產,阿坤說都是男子幫他操作的。男子要求根據信用卡的額度抽成,2萬以下額度抽6個點,2萬以上抽12個點。 后來,阿坤一直沒拿到信用卡,打電話給男子,對方就說沒辦下來,所以也沒支付其傭金。 收了錢卻沒辦到卡 阿東(化名)在湖濱東路上班,去年10月15日,他跟同事說想辦信用卡。同事說可以幫忙辦理,但要抽15%的代辦費,并給了一個男子的電話,讓阿東去聯系。 之后,阿東把身份信息等資料通過微信發給男子,對方說10月25日去陽光百合附近銀行面簽。 10月25日,阿東如約來到該銀行,男子讓阿東先交150元,并幫阿東買了一張電話卡。隨后,男子把阿東帶到銀行填寫信用卡申請表。到10月底,阿東通過銀行查詢辦卡信息,發現他的辦卡請求已被拒絕。 過了一陣,阿東和同事把男子約出來面談。見面后,男子把信用卡申請表退回,但買電話卡的150元不肯退,只是把電話卡還給阿東。而且,這電話卡還是用別人的身份證號注冊的。 阿華(化名)也是阿東的同事,他也有相似的遭遇。最終,兩人都報警處理。 信用卡被套現消費 警方隨即介入調查。經查,犯罪嫌疑人潘某偉,男,1988年出生,浙江新昌縣人,大學本科學歷,暫住湖里馬垅社。因涉嫌信用卡詐騙罪,于2015年11月9日被警方刑事拘留。 經公安偵查查明,2015年4月至11月,來廈半年多期間,潘某偉在為他人代辦信用卡的過程中,利用其曾經在銀行信用卡部門工作過,熟悉信用卡申辦流程的便利,把為他人申辦的信用卡非法占為己有,私自進行刷卡套現消費。2015年11月,阿坤的信用卡已辦理成功并郵寄到郵局,潘某偉獲悉后主動聯系郵局,稱該郵件收件人手機號是他的,將信用卡占為己有,并冒用受害人阿坤的信用卡在超市POS機以及網絡進行非法套現,消費29995元。 此外,潘某偉在為客戶制作申請信用卡資料的過程中,為制作虛假的財產證明、收入證明,通過網絡與他人合謀偽造了營業執照、公司印章、房產證、機動車行駛證。經廈門市公安局物證鑒定所鑒定:廈門川輝商貿公司等7家公司印章系偽造,經查詢全國機動車信息庫:車牌號閩DB2××E的車輛信息不存在,車牌號為浙A××2XF、浙A××8MC、閩DD××12、閩DFL0××、閩DEP6××的車輛信息與涉嫌偽造的駕駛證信息不符合。 潘某偉涉嫌構成信用卡詐騙罪,目前,他已被思明區檢察院批準逮捕。 |
相關閱讀:
- [ 03-29]廈門:男子掛假網站詐騙 “開業”3天就被連窩端
- [ 03-29]廈門:“父親”來電稱老家修房要錢 女兒被騙5萬元
- [ 03-27]“跑男”4明星來廈錄節目 助力海滄反詐騙宣傳
- [ 03-24]多名女子因找工作被騙 廈門兩名犯罪嫌疑人被批捕
- [ 03-24]一次性付半年房租八折 騙子新詐騙伎倆唬住不少人
- [ 03-19]廈一詐騙團伙收藏快遞單照 冒充“銀行客服”行騙
- [ 03-18]25歲男子躲高檔小區利用刷信譽度等方式詐騙被抓
- [ 03-17]廈門:QQ借錢給出海“姐夫” 結果被騙走6860元
打印 | 收藏 | 發給好友 【字號 大 中 小】 |