廈門市反詐騙中心。記者陳理杰攝
海西晨報訊(記者 陳小斌 楊洋)網絡詐騙、電信詐騙、信用卡詐騙……虛假信息詐騙猶如一顆“毒瘤”,成為影響人民群眾安全感和社會安定的突出問題。
為了給市民錢袋子上把“安全鎖”,去年6月,廈門市委市政府統籌指揮,打破部門局限,由分管政法綜治和公安工作的市領導牽頭,綜治、宣傳、公安、銀監、通管、民政、財政、效能等相關部門組成領導小組,并于去年7月1日組建廈門市反詐騙中心,實行“警、銀、通”三方合署辦公、“一體化”運作。
截至上個月底,反詐騙中心已成功止付3122萬余元,在去年全國電信詐騙案件立案數同比上升32.5%的形勢下,市公安局實現去年下半年廈門電信詐騙警情同比下降13.84%,走出一條有效的“反詐騙之路”。
廣受好評的反詐騙“廈門經驗”得到中央政法委和公安部的高度肯定,“廈門經驗”在全國得到推廣。截至目前,已有來自全國各地超2000人次民警來廈門市反詐騙中心“取經”,帶走反詐騙“廈門經驗”。
《“深化改革看廈門”走轉改大型主題采訪特別報道———聚焦領先全國的廈門樣本》系列報道,今天我們“以案說法”,帶您認識這一“火”遍全國的反詐騙“廈門經驗”。
【一起大案】
千萬元詐騙大案倒逼改革
近些年來,廈門電信網絡詐騙警情呈上升趨勢,且在2014年發生一起廈門史上涉案金額最多的虛假信息詐騙案件。
2014年4月11日,騙子盯上同安某公司出納葉女士,他們利用網絡虛擬號碼,先冒充“廈門刑偵支隊”“北京西城刑偵支隊”“最高人民檢察院”等角色聯系葉女士,表示其涉嫌洗錢,需接受財產審查。慌張之下,葉女士把1544.7萬元匯給了騙子。
這起案件,讓兩個反詐騙“瓶頸”突顯出來。第一,受各家銀行賬戶查詢有嚴格的內控程序限制,當時民警只能逐一上門查詢,用了20多天才摸清“資金流”。而犯罪份子在短時間內,就將所有資金分流到1300多張銀行卡,當天就在境外全部取現,未能成功止付。第二,也暴露了傳統辦案模式在辦理詐騙案件中的缺陷,按照傳統辦案模式,受害者要先報案和做筆錄等,公安機關才啟動偵查。這兩大瓶頸的存在,導致“黃金止付時間”的流失,被騙資金難以追回。據警方統計,由于偵查難度巨大,去年1-6月份,廈門成功止付的被騙金額還不到50萬元。
有“瓶頸”就必須打破,有弊端就必須改革。在市公安局的積極推動下,反詐騙工作得到廈門市委、市政府的高度重視。去年7月1日,廈門市反詐騙中心成立,下設受理處置、研判、打擊、金融防控、電信防控等7個工作組。5家銀行、3家通信運營商等部門,派專人進駐反詐騙中心現場辦公,多部門聯手反詐騙就此拉開大幕。
【一個通道】
與銀行建綠色通道快速止付
打蛇就要“打七寸”,銀行賬戶是騙子取現的“必經之路”,這也成為讓騙子“功虧一簣”的一大關鍵點,可以說是反詐騙工作的“任督”二脈。
去年8月31日,有騙子通過微信冒充老板,騙走廈門某公司財務小李200萬元。接警后,反詐騙中心工作人員立即開展止付工作。在案發后2.5個小時內,先后凍結5個層級、36個涉案賬戶里的415萬元,全額追回被騙的200萬元。
據了解,類似成功止付的案件還有不少,這主要得益于反詐騙中心成立時,廈門警方就打破上述兩個瓶頸問題,會同銀行建立緊急止付“綠色通道”工作機制、搭建金融“點對點”涉案銀行賬戶止付系統,暢通資金快速堵截通道,實現快速止付。當受害者報警后,反詐騙中心先立即核查涉案賬戶,一經查實,立即對所有關聯賬戶采取凍結、止付、網銀干擾等措施,掌握成功止付的“黃金時間”。之后再對受害者進行做筆錄、調查等。
據廈門市公安局反詐騙中心相關負責人介紹,針對銀行賬戶查詢凍結受內控程序限制的問題,廈門警方承諾“公安擔責、銀行實施”,與銀行建立異地卡內涉案資金快速查詢凍結機制,當詐騙資金被層層流轉、分散時,反詐騙中心就能立即開展不間斷的“資金流”止付工作,最終把被騙資金再從騙子“口袋”里追回來。
【一款利器】
與移動合作篩查詐騙電話
把詐騙“信息流”擋在門外,也是對騙子的另一致命打擊。針對境外變種、變樣號碼、網絡詐騙號碼層出不窮的難題,反詐騙中心建立電信“點對點”涉案詐騙電話封堵系統,通信運營商指定專人24小時配合封堵,一旦有詐騙號碼被確定,就立即會被壓制和秒殺關停。針對“170號段”實名落實不到位、境外虛擬號碼變種快等問題,去年反詐騙中心與移動公司聯合研發一款“神器”———詐騙電話自動篩查預警系統,該系統提前介入和監控通信鏈路,當高危電話聯系市民,系統立即向市民推送防騙彩印,通話結束后會再推一條防騙短信,進一步提升對詐騙電話的反制能力。這款“神器”立下了汗馬功勞,啟用不到10天,就讓近百名市民免于被騙。
【一對鷹眼】
偽基站一露頭就被端
電信詐騙的另一手段,就是通過偽基站發送虛假詐騙信息。如何從源頭遏制這一犯罪手段,必須時刻盯緊,高效打擊。去年10月28日,廈門警方發現有偽基站或將在蓮坂一帶“工作”,遂與市無線電管理局趕赴現場監測,并迅速鎖定一輛行駛于蓮景二路的小車,當其駛至湖濱中路紅綠燈路口時,民警立即上前控制住車上兩人,搜出偽基站等作案設備。這起案件,從發現到抓捕成功,僅用了約半小時。能實現這樣的快速發現和打擊,得益于去年市公安局、移動公司、市無線電管理局共同建立“三方協作打擊虛假信息詐騙新機制”。通過監控各類異常通信數據,分析和勾勒出偽基站流動作案軌跡,實現快速打擊。即便偽基站已“演變”得更隱蔽,但依然難逃“被秒殺”的命運。此外,反詐騙中心每日匯總研判大數據,緊盯騙子如何取走騙到手的錢,將線索提供給基層偵查部門開展打擊,順藤摸瓜揪出詐騙團伙。
【走轉改手記】
最大努力護好市民的錢袋子
“麻雀雖小,五臟俱全。”接警區、金融區、研判區……在廈門市公安局反詐騙中心內,中心面積不算大,但工作人員們都根據分工各司其職,目的就是向電信詐騙說“不”,保衛市民的財產安全。
看著電腦前一個個忙碌的身影,很難想象在一年之前,民警對于這類詐騙,為了挽回市民損失,還在銀行間疲于奔命,效果卻往往差強人意,甚至竹籃打水一場空。
在充分地發現問題之后,摸清了電信詐騙的“命門”,充分協調好各個相關單位,反詐騙中心的成立,廈門逐漸向電信詐騙關閉了大門。作為平安廈門建設結出的又一碩果,反詐騙中心已取得不錯的“戰績”,僅僅9個月時間,通過反詐騙中心工作,共凍結涉案資金3122.1萬余元,這個數字超過了多年反詐騙工作的總和。
攔截監控不計其數的詐騙電話、發送不計其數的提醒短信、抓捕一批詐騙嫌疑人、斷掉一批偽基站和貓池窩點之后,反電信詐騙在廈門發生了質的變化。
就是本著“魔高一尺道高一丈”的態度,用問題倒逼改革,廈門走出一條有效的“反詐騙之路”,受到全國警界的追捧。 |