名實不符還有一些騙子機構喜歡在名字上大做文章，可以成為投資人去偽存真的第一道紅線。投資人要注意不能輕信“基金管理公司”的名頭，如果是公募，應該有證監會授權批準的業務資質，如果是私募，對投資人設有100萬元起投、凈資產1000萬元以上等門檻。“投資”、“基金”、“財富中心”這些高大上的名號不能輕信。

熟人傳銷另外，投資者還要警惕熟人傳銷、高返利游戲等金融騙局以及“秒標”、饑餓營銷等非常規手段。一些平臺為了招攬人氣，有時會發放高收益、超短期限的秒標，這種方式將虛增交易量和虛降壞賬風險，誤導投資人，不產生實際價值，極易形成“龐氏騙局”。

【名詞】

互聯網金融

通俗地說，互聯網金融就是金融行業的互聯網化。它包括眾所周知的P2P網絡借貸、股權眾籌、互聯網保險、場外配資、交易場所、私募基金、第三方支付和資產管理以及跨界從事金融業務等。目前，大多數民眾所熟知的互聯網金融主要是指P2P網絡借貸，即點對點信貸，主要是由具有資質的網站(第三方公司)作為信息中介平臺，借款人在平臺發放借款標，投資者進行競標向借款人放貸的行為。