涉案+現(xiàn)金驗清白

1日，葉女士接到自稱河北省滄州市運河區(qū)公安局的電話，對方稱葉女士涉案，要求葉女士將身上的現(xiàn)金在ATM機上進行“資金驗證”，以證清白。

被這么一嚇，葉女士信以為真，立即帶著2000元到公司旁邊的ATM機上進行現(xiàn)金存款。

變化:騙子狡猾地利用“冒充公檢法”這一老騙術，將“清查賬戶上的錢”轉變?yōu)椤扒宀樯砩系默F(xiàn)金”，順理成章地要求受害人將錢存進自己賬戶。

【背景】

騙子盯在ATM機旁趁機下手:

“我把錢轉給你

你取現(xiàn)金給我”

12月1日起，央行為防范電信詐騙和保護儲戶安全推行的銀行賬戶分類管理新規(guī)正式實施:在ATM機上轉賬時，除同行同戶名的卡，其他均在24小時后才能到賬，且24小時內(nèi)可撤銷轉賬。

新規(guī)剛一實施，騙子就找到了可鉆的空子。據(jù)江蘇省公安廳網(wǎng)絡安全保衛(wèi)總隊官方微博@江蘇網(wǎng)警發(fā)布，近日，某群眾在自助柜員機取完錢正準備離開，突然湊上來兩名男子，“你好，我的卡今日取現(xiàn)額度已用完，能不能幫個忙，我把錢轉給你，然后你再取現(xiàn)金給我。”這一幕恰好被路過的銀行工作人員看到，立即上前詢問。因詐騙行徑敗露，兩名男子轉身離開。

另一種詐騙招式則針對商戶，據(jù)網(wǎng)友老張(化名)爆料，3日，一陌生電話打來，“是張老板嗎，麻煩給我配5000元的貨。”掛斷電話后，對方發(fā)來ATM轉賬憑證，緊接著，開始催促老張發(fā)貨。老張打銀行客服一查，確實有此交易，但由于對方未說清要什么貨，老張多了個心眼，并未發(fā)貨。直到昨日，過了24小時，“貨款”仍沒到賬，老張去銀行一查，才發(fā)現(xiàn)該筆交易已撤銷。

分析:騙子又玩什么花樣？反詐騙中心民警稱，騙子正是利用“24小時內(nèi)可撤銷轉賬”這一新變化，先把錢轉到你的賬戶，取得信任，問你要走現(xiàn)金或者讓你發(fā)貨，隨后在24小時內(nèi)撤銷轉賬。這樣一來，賬戶里錢沒到，但現(xiàn)金或貨品很可能已被騙走。