團(tuán)伙成員被警方抓獲。

　　警方繳獲的pos機(jī)等作案工具。

廈門(mén)日?qǐng)?bào)訊（記者 程午鵬 通訊員廈公宣）新辦的信用卡還沒(méi)到手，可透支額度卻被刷光，這到底是怎么回事？30多名卡主都有這樣的疑惑。思明經(jīng)偵大隊(duì)歷時(shí)4個(gè)月，從一段監(jiān)控入手解開(kāi)謎團(tuán)，將7人詐騙團(tuán)伙一網(wǎng)打盡。

22日，市公安局通報(bào)這起新型信用卡詐騙案件，該團(tuán)伙嫌疑人詐騙30多名廈門(mén)卡主百萬(wàn)余元。

【謎團(tuán)】

信用卡還沒(méi)拿到手 卻被刷光透支額度

7月26日晚7時(shí)許，在外地出差的市民邱女士收到某銀行發(fā)來(lái)的短信，短信中稱她新辦的信用卡已經(jīng)開(kāi)卡，并消費(fèi)5.9萬(wàn)余元。剛辦的新信用卡還沒(méi)拿到手，怎么會(huì)被別人“開(kāi)卡”、消費(fèi)？邱女士給銀行打電話，確認(rèn)短信內(nèi)容屬實(shí)，為此她立即報(bào)警。

思明警方高度重視，思明經(jīng)偵大隊(duì)成立專案組展開(kāi)調(diào)查。邱女士的卡在快遞途中失蹤，快遞員每天派送幾十單快遞，記不清這批信用卡丟失的地點(diǎn)，卡內(nèi)錢(qián)款去向也不明晰，給調(diào)查帶來(lái)難度。

民警介紹說(shuō)，之前辦理的信用卡詐騙案件中，嫌疑人大多采用復(fù)制卡的手段作案，這起案件中，嫌疑人詐騙的是未“開(kāi)卡”新卡，屬于一種全新的信用卡詐騙犯罪手段。一個(gè)謎團(tuán)也存在于案件中，嫌疑人是如何繞過(guò)卡主給新信用卡“開(kāi)卡”、消費(fèi)的？

【線索】

一段監(jiān)控拍下嫌疑人 民警抓捕前被“叫停”

10月30日，思明經(jīng)偵大隊(duì)民警馬文斌排查每日警情時(shí)，注意到集美區(qū)有一起類似案件――卡主易先生在集美的軟件園上班，新辦的信用卡也在快遞途中丟失，隨即被開(kāi)卡、消費(fèi)近5萬(wàn)元。

馬文斌認(rèn)為，嫌疑人可能趁快遞員離開(kāi)快遞車派件時(shí)，偷走裝有信用卡的信件，他走訪快遞員，描繪出送快遞及快遞車停留的線路位置，羅列4個(gè)可疑地點(diǎn)挨個(gè)排查。

在集美的軟件園地下停車場(chǎng)里，馬文斌調(diào)閱到一小段監(jiān)控錄像――快遞員離開(kāi)時(shí)，兩名男子從遠(yuǎn)處走來(lái)，靠近快遞車。

民警鎖定這兩名男子的身份和他們位于海滄的住處，正要抓捕時(shí)，專案組卻突然“叫停”。原來(lái)，專案組注意到，兩名男子都住在廈門(mén)，被偷信用卡的消費(fèi)記錄卻在外地，兩人應(yīng)該還有同伙在外地，必須一網(wǎng)打盡。

【抓捕】

三地行動(dòng)抓捕七人 團(tuán)伙涉案百萬(wàn)余元

經(jīng)過(guò)一個(gè)多月的調(diào)查，專案組找出這兩名男子的5名同伙，這些同伙分別位于龍巖、三明等地，他們意識(shí)到警方在調(diào)查，而且寄遞業(yè)也加強(qiáng)了防范，于是試圖流竄到外地作案。

12月7日，思明警方組織30多名警力，兵分三路，在廈門(mén)、三明、龍巖同時(shí)展開(kāi)抓捕。一舉抓獲闕某坤、陳某隆、黃某峰等7名嫌疑人，繳獲POS機(jī)6臺(tái)、手機(jī)15部、銀行卡20多張。

經(jīng)查，該團(tuán)伙7名嫌疑人針對(duì)廈門(mén)的信用卡用戶共作案30余起，涉案金額達(dá)一百多萬(wàn)元。團(tuán)伙成員一般采用“四六”開(kāi)、“三七”開(kāi)分贓，贓款用于日常揮霍，不少人用上最新的“蘋(píng)果X”手機(jī)。

審訊中，該團(tuán)伙成員也透露，他們也曾針對(duì)外地信用卡卡主作案。目前，7名嫌疑人均被警方刑拘，案件正在調(diào)查中。

【揭秘】

專偷信用卡快件 用改號(hào)軟件“開(kāi)卡”

該詐騙團(tuán)伙嫌疑人供述，闕某坤是這起案件的幕后老板，躲在外地不露面。黃某峰、陳某隆等人每天騎著電動(dòng)車，跟蹤送快遞的快遞員，趁快遞車無(wú)人看管時(shí)，專偷車上裝有信用卡的信件。

截獲快遞途中的新信用卡后，黃某峰、陳某隆等人先拍下卡號(hào)和相關(guān)信息發(fā)給闕某坤，再把卡送給對(duì)方。闕某坤根據(jù)不同銀行的流程，利用改號(hào)軟件冒充卡主手機(jī)號(hào)碼，打電話給銀行“開(kāi)卡”，并刷卡消費(fèi)用盡可透支的額度。

【提醒】

銀行應(yīng)加強(qiáng)“開(kāi)卡”環(huán)節(jié)的審核

據(jù)思明經(jīng)偵大隊(duì)民警介紹，在案件調(diào)查中，他們也留意到銀行對(duì)新信用卡“開(kāi)卡”中存在的防范薄弱環(huán)節(jié)，比如將卡主的預(yù)留手機(jī)號(hào)碼作為“開(kāi)卡”審核方式、郵寄信用卡的信件內(nèi)有卡主身份信息等；寄遞業(yè)的快遞員在派送快遞時(shí)，將個(gè)人信件隨意放在快遞車內(nèi)，脫離視線，也給不法人員可乘之機(jī)。

民警提醒，銀行要增強(qiáng)信用卡“開(kāi)卡”的審核環(huán)節(jié)，例如發(fā)送一條驗(yàn)證碼到卡主的手機(jī)上，防止被不法人員利用改號(hào)人員冒充卡主“開(kāi)卡”；寄遞業(yè)應(yīng)加強(qiáng)對(duì)快遞員的制度約束，對(duì)重要的文件、信件也必須由快遞員隨身攜帶保管，不要脫離視線范圍。