廈門市一些老人投資“賽比安”被騙，犯罪嫌疑人涉傳銷被捕

檢察官提醒:老人們應多和子女商量，別因小利而失大錢

　　“賽比安”網站手機版

　　受騙者損失情況

1萬元以內58.3%

1萬元以上41.7%

其中，9.2%受騙金額超過10萬元

廈門網訊 （廈門晚報 記者 彭菲 通訊員張光旭）“只要3個月每月繳交900元入會費，之后每月就可領取獎金，如果介紹人入會，還有更高的獎勵……”面對這樣賺錢的“好機會”，有不少老人動心了，他們不僅自己沖動投資，還積極發展“下線”，到頭來連自己的入會費都要不回。近日，因涉嫌組織、領導傳銷活動罪，犯罪嫌疑人朱某被湖里區人民檢察院批準逮捕。

【受騙者】

自己沖動投資，還墊1萬多元發展下線

去年年初， 63歲的孫女士得知了朱某的“賽比安”投資項目。當時，她在朋友的介紹下前往思明區的一處商務樓聽了一堂投資講座，講課的正是朱某。朱某稱，只要分3個月每月投資900元，第4個月起就可以每月領取650元獎金，如果介紹3個人加入，每月可領取1050元獎金，介紹12個人加入，每月獎金高達4000元。總之，介紹加入的人越多，領的獎金就越多。而且，如果一次性繳交入會費，還可以享受優惠。

和在場的大多數老人一樣，聽完了講座，孫女士并不明白“賽比安”究竟是做什么投資的，但她還是心動了，她一次性繳交了2150元成為會員。和其他人一樣，她也沒有簽訂合同，也沒有收到任何收據。之后，她開始介紹朋友也來投資，為了發展更多人加入，她甚至墊付了1萬多元。

起初，朱某按照當時的承諾還給孫女士發獎金，不過到去年8月份，孫女士再也領不到任何錢了，連入會費也要不回了。

孫女士說，她陸續發展了7個下線，其中包括多位年過七旬的老人，他們把老伴和孩子也一起拉上，打算投資賺錢，不料最終錢都打了水漂，沒辦法了，只好報警。

【行騙者】

自稱也是會員，賺的四五千元都花掉了

朱某50多歲，高中文化，無業。歸案后，朱某交代，他其實也不過是這個項目的會員，是在朋友的介紹下加入的。事發前他是星級會員，擁有150多個下線，具體多少，他沒有精確計算，賺來的四五千元都已經花掉了。

朱某說，“賽比安”是一家美國公司，在中國并無資質證明，也沒有具體的辦公地點。宣傳的方式就是通過在商務樓、寫字樓里開課，或口口相傳，吸引其他人交錢成為會員。

承辦該案的檢察官表示，目前關于朱某的下線人數以及資金去向還在進一步偵查。已查明的是，“賽比安”項目無實體經營，朱某發展的下線超過30人，包括朱某在內組成了4層以上的層級結構，朱某還負責對會員的注冊、宣傳等，依據“兩高”和公安部出臺的相關意見，朱某已涉嫌組織、領導傳銷活動罪。

【檢察官提醒】

多和子女溝通商量，別為小利誤入傳銷

老人們辛苦攢下的養老錢都希望能夠保值、增值，這樣的心理卻被一些不法分子利用了。檢察官提醒，不法分子通常一方面宣稱投資項目收益高，另一方面又打出溫情牌，獲取老人的信任。不管什么類型的投資，風險和收益都是并存的。

年關臨近，檢察官特別提醒，老人們進行投資，首先應選擇正規渠道，當沒有能力核實項目的真實性或業務員的身份時，要多和子女溝通商量，推遲支付也無妨。針對可能涉及集資詐騙罪、非法吸收公眾存款罪、詐騙罪等理財欺詐行為，應及時向公安機關報案。對于入會、發展會員這類投資更要警惕，否則為了一點小利，誤入傳銷組織，甚至涉嫌組織、領導傳銷，得不償失。

【調查】

起底“賽比安”

昨日，記者登錄了其中一位老人向警方提供的“賽比安”網站，發現該網站上只有一則告知，顯示于2017年10月更新，表示要“終止所有業務”。而在商務部直銷行業管理平臺上，根本查詢不到名為“賽比安”的公司或者產品。

據外地媒體報道，“賽比安”在惠州、南京、杭州等多地也有存在過，通過同樣的方式招攬會員，參與者多數是中老年人，警方對其實施嚴厲打擊。

【數據】

受訪對象中三成有上當受騙經歷

根據中國社會科學網(www.cssn.cn，中國社會科學院主辦)發布的《中國養老金融發展報告(2017)》，超過95.5%的調查對象目前(或計劃)通過不同方式進行養老投資、理財。其中有超過30%以上的調查對象有上當受騙的經歷。

【相關新聞】

“領導換號請惠存”這樣的騙術又來了

廈門晚報訊 (記者 朱俊博) 冒充領導的騙術再次來襲，這次又是以“領導換號請惠存”的伎倆來行騙，市民劉先生險些中招。昨日，記者從市反詐騙中心了解到，這類騙術又“冒頭”了，市民們要小心謹慎。

昨天下午，市民劉先生的手機收到一個陌生號碼發來的短信，內容很簡單:“這是我的新號碼，請惠存，×××。”落款是一位機關領導的名字。劉先生隨后將“領導”的新號碼存進通訊錄。沒多久，辦公室的一名同事也收到了一條同樣的短信，不過同事看完就刪了，他告訴劉先生，這肯定是假的，“這種行騙套路之前《廈門晚報》有報道過。”劉先生馬上打聽，一問才知那位領導根本沒換過號碼。“好險！差點就上了騙子的當。”劉先生說。

記者了解到，連日來有多名市民收到類似短信，發信人使用的是陌生號碼，落款都是領導干部的名字，內容都是“請惠存新號碼”。不少市民都能馬上識破騙子的伎倆。

市反詐騙中心民警說，這是騙子們以冒充領導行騙所做的前期鋪墊，先以領導名義廣發短信，只要有人回復說“已保存”之類的話，騙子們馬上就會盯緊對方，隔天就以各種借口開始找對方“借錢”。“如果市民回復了短信，就證明默認對方的領導身份，對領導言聽計從的話，離被騙也就不遠了。”民警提醒。

記者了解到，兩年前我市就出現過這類警情，當時騙子套取到了我市部分領導干部的通訊錄后，就開始對他們的下屬行騙。后經警方偵查，騙子在外省被抓獲。

幸運的是，這一次，市反詐騙中心還沒接到市民上當受騙的警情。警方正在密切關注這種騙術，也提醒市民要小心提防。

【相關案例】

謊稱投百萬賺56萬誘騙118名老人上當

2015年，廈門警方偵破一起非法吸收公眾存款案，廣州龍飛揚物流公司廈門分公司誘騙118人投資，涉案資金高達2400余萬元，這118名受害者中絕大多數都是老人。

一開始，騙子們在街頭散發小傳單，稱憑單可以免費領取米、油等，吸引了不少老人關注。當老人們來到該公司承租的辦公場所時，立馬被高檔的裝修所震撼，以為對方很有實力。贈送禮品后，該公司便大力宣傳所謂的投資理財項目，稱如果投資100萬元兩年期，每月返還本金和利息6.5萬元，兩年以后就變成156萬元。很多老人被這樣的高回報打動了，紛紛將養老金投入其中。

雖然廣州確有龍飛揚這家公司，但其實已經資不抵債，老人們所看到的對方的物流大廈其實是一幢爛尾樓。直到該公司突然大門緊閉，相關人員均無法聯系，老人們才意識到被騙。