思明區(qū)地處海西經(jīng)濟(jì)區(qū)的金融中心與互聯(lián)網(wǎng)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展中心，近年來，思明法院受理的非法集資類刑事案件逐年遞增。隨著非法集資犯罪花樣翻新，對(duì)法院審判人員的金融專業(yè)性要求也越來越高。

為此，思明法院將蓮前法庭打造成全省首個(gè)集中審理涉金融類糾紛、涉互聯(lián)網(wǎng)類糾紛以及民間借貸糾紛案件的專業(yè)法庭，通過規(guī)模化、專業(yè)化審判提高審執(zhí)質(zhì)效，統(tǒng)一裁判標(biāo)準(zhǔn)和尺度，助力防范化解系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)，為促進(jìn)廈門經(jīng)濟(jì)和金融良性循環(huán)、健康發(fā)展提供有力司法保障。

思明法院相關(guān)負(fù)責(zé)人介紹，隨著金融案件類型日益多樣化，新型疑難復(fù)雜案件增多，非法集資對(duì)象范圍不斷擴(kuò)大，成為影響地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展和社會(huì)穩(wěn)定的一大隱患。例如，“e租寶”案非法吸收公眾存款，僅在廈門分支機(jī)構(gòu)參與投資的投資人就超過兩萬人。

此外，由于非法集資類刑事案涉及領(lǐng)域廣、涉案金額的巨大、犯罪手段欺騙性強(qiáng)，往往案情復(fù)雜，辦案難度很大。案發(fā)時(shí)，很多贓款已被提前轉(zhuǎn)移或者揮霍，可保全財(cái)物價(jià)值有限，實(shí)際追贓率極低，平均案件追贓率不足10%，群眾經(jīng)濟(jì)損失慘重。

“證據(jù)復(fù)雜，收集困難，有些犯罪嫌疑人故意銷毀賬本、電子數(shù)據(jù)等重要證據(jù)。受害人往往無法提供有效證據(jù)，也增加了案件偵破和審理難度。”思明法院相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，此類案件大多涉及犯罪行為認(rèn)定、法律程序選擇、合同效力認(rèn)定等多重問題，如果不能準(zhǔn)確認(rèn)定被告人犯罪金額及單個(gè)投資人的具體受損金額，審理難度會(huì)很大。

新型疑難復(fù)雜案件增多，傳統(tǒng)的金融案件審判方式已難以適應(yīng)形勢(shì)發(fā)展。思明法院打造金融案件跨行政區(qū)劃集中審理新模式，案件由專業(yè)法官審理，以科學(xué)引導(dǎo)立案為依托，通過要素式審理，借助金融智判系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)快速周期結(jié)案。

在解決糾紛上，蓮前法庭為相同原告的系列案件規(guī)劃相對(duì)固定立案時(shí)間，引導(dǎo)當(dāng)事人在月初起訴，在周期內(nèi)集中立案、開庭、判決；引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)約定送達(dá)條款，同時(shí)還采用集中郵寄、集中上門等方式集約送達(dá)，縮短送達(dá)周期；改進(jìn)庭審模式，集中時(shí)間對(duì)同家金融機(jī)構(gòu)多案連審，集約開庭；借助法律文書智能生成系統(tǒng)，自動(dòng)提取審判要素，開庭后即可一鍵批量生成文書，實(shí)現(xiàn)集約裁判。

此外，在糾紛預(yù)防上，法庭主動(dòng)對(duì)接市金融辦等單位，織密多元化解立體網(wǎng)絡(luò)；與市證監(jiān)局、市證券期貨業(yè)協(xié)會(huì)簽訂合作協(xié)議，共同建立全省首個(gè)“證券期貨行業(yè)糾紛聯(lián)動(dòng)調(diào)處機(jī)制”；與廈門大學(xué)金融法研究中心、集美大學(xué)法學(xué)院等高校建立法律實(shí)務(wù)與理論研討機(jī)制。

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非法集資主要形式

以投資管理公司為代表，披著互聯(lián)網(wǎng)金融外衣的公司，以P2P平臺(tái)的形式進(jìn)行借貸吸收資金；

以股權(quán)投資基金管理公司為代表，以轉(zhuǎn)讓公司債權(quán)為宣傳手段進(jìn)行高息吸收資金；

以“MMM金融互助社區(qū)”為代表，通過承諾畸高利息，鼓勵(lì)投資人發(fā)展人員加入，并按先后的層級(jí)關(guān)系，計(jì)算返利金額的傳銷型非法集資；

以投資“區(qū)塊鏈”“比特幣”等虛擬貨幣為幌子進(jìn)行非法集資；

以所謂“扶貧”“慈善”“互助”等公益事業(yè)為幌子進(jìn)行非法集資。

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