廈門日報訊(記者 張彥宇 通訊員 蘇晨 張華彬)金融穩，則經濟穩。習近平總書記指出，防范化解金融風險，事關國家安全、發展全局、人民群眾財產安全，是實現高質量發展必須跨越的重大關口。打好防范化解金融風險攻堅戰已成為當前金融工作的重中之重。

近年來，廈門經濟飛速發展，金融產業發展勢頭突飛猛進，金融產品日益豐富。與此同時，各類金融風險隨之而至，尤其是涉眾型經濟違法犯罪，如非法吸收公眾存款、集資詐騙、傳銷等違法犯罪活動較之前更為活躍。

為提高公眾金融風險防范意識，努力構建平安金融，市金融辦攜手公安、法院等政法部門，重防范、嚴打擊，營造健康有序的金融生態圈，為廈門經濟更有序、更和諧發展奠定了堅實的基礎。

公安經偵:

雷霆出擊

將隱患解決在萌芽狀態

眼下各類新型金融業態的發展，為老百姓理財提供了更多渠道，但也為非法集資、非法金融交易等非法金融活動提供了滋生的土壤，特別是一些不法分子以投資理財的名義從事非法金融活動，嚴重擾亂正常的經濟金融秩序，損害老百姓的財產安全。

近年來，廈門先后發生了古潤公司非法吸收公眾存款案、七鷹公司非法吸收公眾存款案等一批在社會上產生較大影響的案件，給人民群眾的財產造成重大損失，嚴重危害了社會的和諧穩定。隨著社會、經濟的不斷發展，非法集資案件形勢仍然嚴峻，并且呈多發和多樣性態勢。但隨著公安機關持續加大對非法吸收公眾存款等涉眾型經濟犯罪類案件的預防和打擊力度，非法集資犯罪開始呈下降趨勢。

“非法集資噱頭新穎、花樣翻新，隱蔽性和欺騙性極強，發現難是防范和處置非法集資工作的重要難題之一。”市公安局經偵支隊相關負責人介紹，非法集資人員往往打著“金融創新”“互聯網創新”“國家扶持項目”等幌子，蹭熱門名詞、蹭熱點概念，投資人很容易上當受騙。

此外，廈門非法集資違法犯罪活動經常是各種違法犯罪行為互相交錯。比如，非法集資與網絡傳銷、合同詐騙等行為交織在一起，案情十分復雜。非法集資利用互聯網，傳播速度快、范圍廣，受害人遍布全國各地。通過互聯網線上吸引投資人員，投資受損人員眾多也導致損失金額巨大，動輒以億元計算。

面對擾亂正常經濟秩序的犯罪行為，廈門公安機關雷霆出擊，積極應對涉眾型經濟犯罪新情況、新特點，砍斷伸向百姓錢袋子的黑手。嚴厲打擊非法集資活動，在發生非法集資案時，及時立案、盡快抓獲嫌疑人、及時凍結涉案財產，全力以赴查處非法集資案件，維護群眾合法利益。

此外，公安機關聯合市金融辦共同研發了廈門市金融風險防控預警平臺，通過大數據技術對金融領域的非法集資違法犯罪行為進行預警，效果良好。

思明法院:

建立長效機制

打通金融案件速裁快審通道

思明區地處海西經濟區的金融中心與互聯網經濟的發展中心，近年來，思明法院受理的非法集資類刑事案件逐年遞增。隨著非法集資犯罪花樣翻新，對法院審判人員的金融專業性要求也越來越高。

為此，思明法院將蓮前法庭打造成全省首個集中審理涉金融類糾紛、涉互聯網類糾紛以及民間借貸糾紛案件的專業法庭，通過規模化、專業化審判提高審執質效，統一裁判標準和尺度，助力防范化解系統性金融風險，為促進廈門經濟和金融良性循環、健康發展提供有力司法保障。

思明法院相關負責人介紹，隨著金融案件類型日益多樣化，新型疑難復雜案件增多，非法集資對象范圍不斷擴大，成為影響地方經濟發展和社會穩定的一大隱患。例如，“e租寶”案非法吸收公眾存款，僅在廈門分支機構參與投資的投資人就超過兩萬人。

此外，由于非法集資類刑事案涉及領域廣、涉案金額的巨大、犯罪手段欺騙性強，往往案情復雜，辦案難度很大。案發時，很多贓款已被提前轉移或者揮霍，可保全財物價值有限，實際追贓率極低，平均案件追贓率不足10%，群眾經濟損失慘重。

“證據復雜，收集困難，有些犯罪嫌疑人故意銷毀賬本、電子數據等重要證據。受害人往往無法提供有效證據，也增加了案件偵破和審理難度。”思明法院相關負責人表示，此類案件大多涉及犯罪行為認定、法律程序選擇、合同效力認定等多重問題，如果不能準確認定被告人犯罪金額及單個投資人的具體受損金額，審理難度會很大。

新型疑難復雜案件增多，傳統的金融案件審判方式已難以適應形勢發展。思明法院打造金融案件跨行政區劃集中審理新模式，案件由專業法官審理，以科學引導立案為依托，通過要素式審理，借助金融智判系統實現快速周期結案。

在解決糾紛上，蓮前法庭為相同原告的系列案件規劃相對固定立案時間，引導當事人在月初起訴，在周期內集中立案、開庭、判決；引導金融機構約定送達條款，同時還采用集中郵寄、集中上門等方式集約送達，縮短送達周期；改進庭審模式，集中時間對同家金融機構多案連審，集約開庭；借助法律文書智能生成系統，自動提取審判要素，開庭后即可一鍵批量生成文書，實現集約裁判。

此外，在糾紛預防上，法庭主動對接市金融辦等單位，織密多元化解立體網絡；與市證監局、市證券期貨業協會簽訂合作協議，共同建立全省首個“證券期貨行業糾紛聯動調處機制”；與廈門大學金融法研究中心、集美大學法學院等高校建立法律實務與理論研討機制。

鏈接

非法集資主要形式

以投資管理公司為代表，披著互聯網金融外衣的公司，以P2P平臺的形式進行借貸吸收資金；

以股權投資基金管理公司為代表，以轉讓公司債權為宣傳手段進行高息吸收資金；

以“MMM金融互助社區”為代表，通過承諾畸高利息，鼓勵投資人發展人員加入，并按先后的層級關系，計算返利金額的傳銷型非法集資；

以投資“區塊鏈”“比特幣”等虛擬貨幣為幌子進行非法集資；

以所謂“扶貧”“慈善”“互助”等公益事業為幌子進行非法集資。

提醒

選擇正規渠道

守護好錢袋子

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高收益必然伴隨高風險。市民投資應當選擇正規渠道，才能守護好自己的錢袋子。