犯罪嫌疑人柯某?。◤B門警方供圖）

東南網(wǎng)5月13日訊（本網(wǎng)記者 劉瑋 通訊員 廈公宣）2018年以來，廈門各級經(jīng)偵部門嚴(yán)厲打擊整治突出經(jīng)濟(jì)犯罪，嚴(yán)密防范化解經(jīng)濟(jì)金融風(fēng)險。2018年，全市公安機(jī)關(guān)共立各類經(jīng)濟(jì)犯罪案件2000余起，抓獲犯罪嫌疑人700余名，查處涉案總值260多億元，挽回經(jīng)濟(jì)損失2.38億元，成功偵破“善林金融”“胖毛在線”“百立寶”等一批央批部督省督大案。

今年2月，經(jīng)過近半年的縝密偵查和調(diào)查取證，廈門警方成功抓獲涉嫌合同詐騙的犯罪嫌疑人柯某?。校?7歲，福建晉江人），破獲以房產(chǎn)買賣為幌子實施合同詐騙的系列案件6起，涉案金額高達(dá)1200余萬元。2月22日，犯罪嫌疑人柯某俊被依法移送市檢察院審查起訴。

2018年10月，廈門警方在工作中獲取一條線索：一名叫柯某俊的男子假借他人名義購買多套房產(chǎn)，在辦理過戶手續(xù)后，惡意拖欠尾款，涉及金額高達(dá)千萬余元。廈門市公安局經(jīng)偵支隊迅速成立專案組，對柯某俊涉嫌合同詐騙系列案開展立案偵查。經(jīng)過縝密偵查，民警基本查明柯某俊假借他人名義購買房產(chǎn)實施詐騙的犯罪事實。

2018年10月17日，經(jīng)偵支隊組織警力，成功在湖里區(qū)東渡路某大廈內(nèi)將柯某俊抓獲。經(jīng)審查查明，2017年5月至2018年3月期間，柯某俊陸續(xù)找到多名征信良好、名下無資產(chǎn)、無真實購房想法和能力的外地人作為“白戶”，其作為“白戶”的代理人與售房人洽談房產(chǎn)交易，并以資金不足為由要求售房人先將房產(chǎn)過戶到“白戶”名下，在抵押貸款放款后支付尾款。在房產(chǎn)過戶后，其又以估價較低、放款周期長為由繞過銀行將房屋直接抵押給個人或小額貸款公司，再利用個人、小額貸款公司審核資料不嚴(yán)、放款快的特點迅速獲得資金，進(jìn)而利用該資金用于個人揮霍或從事其他活動。售房人通過民事訴訟的方式催促購房人支付尾款時，柯某俊便利用“白戶”名下無資產(chǎn)的特點逃避人民法院的民事裁決，致使6名售房人遭受損失，金額高達(dá)1200余萬元。

柯某俊的做法有合同詐騙的主觀犯罪故意，在不具備履約能力的情況下，以非法占有為目的，騙取他人財物，拒不返還，符合合同詐騙的犯罪構(gòu)成要件。目前，犯罪嫌疑人柯某俊已被依法移送市檢察院審查起訴。

警方提示

售房人在售房時應(yīng)詳細(xì)核實購房人及其代理人的真實身份，詳細(xì)考察購房人的購買能力。在房產(chǎn)交易過程中，買賣雙方應(yīng)選擇正規(guī)銀行進(jìn)行按揭貸款，盡量選擇權(quán)威置業(yè)擔(dān)保公司對房產(chǎn)交易資金進(jìn)行全程擔(dān)保和監(jiān)管，掌握處分房產(chǎn)的每個環(huán)節(jié)，不給犯罪分子可乘之機(jī)。

其次，應(yīng)盡量選擇信譽好、可靠的中介機(jī)構(gòu)。本案中，中介機(jī)構(gòu)未有效履行告知義務(wù)，也沒有發(fā)揮資金監(jiān)管提示作用，同時，中介機(jī)構(gòu)為了撮合交易，未履行盡職調(diào)查義務(wù)，部分甚至存在幫助交易方夸大、虛構(gòu)事實，對犯罪行為起到了推波助瀾的作用。因此，在賣房時，建議選擇大型、信譽好的房產(chǎn)中介提供服務(wù)，并建議將房產(chǎn)中介組織、從業(yè)人員納入信用體系管理，進(jìn)一步提升中介組織和人員的服務(wù)水平。