套路貸套路深 借1000萬得還5000萬

思明區掃黑除惡聚焦新型違法犯罪，破獲相關案件340起，打掉團伙31個

廈門晚報訊（記者 呂嘉捷 通訊員 思公政）陳先生經營一家醫療器械公司，收益不錯，卻因資金周轉問題被“套路貸”詐騙。這個詐騙團伙采用軟暴力討債，涉案金額達數千萬元。思明警方歷時10個多月偵查，最終打掉了這個涉及人員眾多、涉案金額巨大的套路貸案件。昨日，記者從思明區掃黑辦了解到，掃黑除惡專項斗爭以來，思明區共破獲“套路貸”案件340起，打掉團伙31個，查扣涉案資產8.39億元。

深陷“套路貸”三年多 才意識到自己是受害人

2019年4月23日凌晨，思明警方專案組兵分多路，由刑偵大隊牽頭，抽調全局警力統一行動，對陳先生被“套路貸”詐騙一案的涉惡團伙展開集中收網，分別在新疆、江西、湖北、浙江及我省的廈門、泉州、龍巖等地，抓獲犯罪嫌疑人雷某等13人，成功打掉多個涉惡套路貸犯罪團伙，后續還抓到其他嫌疑人，最終落網的嫌疑人有20多人。

事情還要從2018年5月說起，當時陳先生向上級信訪部門舉報自己被“套路貸”詐騙。他說，自己經營的醫療器械公司年收入有上百萬元，2015年起因資金周轉問題，多次進行民間借貸，因此結識了楊某。楊某自稱是金融中介，通過他牽線，陳先生先后向張某、吳某、雷某等人為首的多個團伙借款，原本打算借錢周轉資金，沒想到一步步踏入了“套路貸”陷阱。

陳先生借到手的實際只有1000多萬元，但兩年間債務便滾雪球一般累積到了5000多萬元，他無力償還，團伙成員就通過滋擾、拉橫幅、限制人身自由等軟暴力方式討債，陳先生礙于面子不敢聲張，只能向親朋好友借錢還債。廈門開展掃黑除惡專項斗爭之后，各類涉黑涉惡案件告破，陳先生這才意識到自己可能遭遇“套路貸”，于是向信訪部門舉報。

團伙成員被“洗腦”拒不交代

量身定制審訊計劃成功突破

由于事情發生三年多，加上陳先生沒有保留相關證據，套路貸案件又具有很強的隱蔽性，給辦案增加了很大難度。在前期偵查過程中，僅涉及陳先生和相關涉案人員的銀行流水打出來就有十幾萬條，警方用了三四個月時間，理清了這些資金往來，慢慢地，多個涉惡套路貸犯罪團伙浮出了水面。

思明警方很快掌握了這些團伙人員組織架構、犯罪事實和藏匿地點，其中以蔡某為首的團伙，以一家月子中心為幌子，從事非法犯罪活動。嫌疑人蔡某從不親自參與放貸，具有很強的反偵察意識，團伙成員每個套路環節都要報告并接受下一步指示。

警方趕赴全國多地，將全部犯罪嫌疑人抓獲，在審訊環節又遇到阻力。受到蔡某“洗腦”的團伙成員拒不交代，民警根據每個嫌疑人的特點量身定制審訊計劃，結合案件調查情況尋找突破口，經過兩三個月審訊，最終全部攻下。廈門市中級人民法院已于7月29日對本案進行了一審宣判。

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套路貸案快捕快判

據了解，掃黑除惡專項斗爭開展以來，思明區共打掉18個黑惡團伙，其中15個為惡勢力犯罪集團、三個為惡勢力犯罪團伙。針對“套路貸”等新型黑惡勢力違法犯罪，思明區及時調整方向，升級偵查策略，成功打掉全省規模最大的黃某育等人“套路貸”惡勢力犯罪集團，抓獲犯罪嫌疑人40余人，破獲刑事案件62起，為全市打擊“套路貸”違法犯罪提供了成功樣板。

同時，思明區公檢法積極溝通、協作，實現了“套路貸”案件依法從嚴從重、快捕快判。