廈門日報訊（記者 宗滿意）廈門國際銀行這幾天的“知名度”大增——這是因為，該行被卷入一場10億元的資管騙局。昨日，相關媒體報道說，今年6月中旬上海證券被卷入10億元的資產管理業務騙局，險些損失10億元，上海證監局為此還進行調查和通報。事后發現，這10億元來自于廈門國際銀行。

也就是說，廈門國際銀行拿出10億元，通過上海證券這個資產管理“通道”，買到了虛假資產包。事后，幸虧該行對項目進行復核時及時發現并追回資金，但也給銀行業界加強風險防控敲響了警鐘。

上海證券“出事” 被證監會通報

時下，各大券商紛紛介入資產管理業務，賺取手續費，為此他們紛紛將觸角伸向了資金實力雄厚的銀行機構。銀行也需要通過券商、信托等渠道，為沉淀在賬戶上的閑置資金尋找更高的收益回報。

今年6月18日，證監會對上海證券資管陷10億元低劣騙局進行了匿名通報，警示了券商在客戶資產管理業務開展過程中，未對定向資產管理業務形成有效的分級授權機制控制風險，定向資產管理業務投資運作中出現越權操作，未審慎選擇合作對象、未認真進行盡職調查、未充分評估投資風險，未向委托人充分進行信息披露、未明確約定業績報酬提取標準等風險。

行騙者造假 銀行也中招

一開始，上海證券極力否認資金來源于銀行。不過，后來上海證監局調查后發現，此次涉案銀行和出資方，實際上為廈門國際銀行。

據報道，今年在某一銀行同業QQ群中，廈門國際銀行上海分行的員工結識了資管項目的介紹人。這個人他聲稱自己為某國有四大行員工，手中有一不拆包的資產包等待處置。事后證明，這一身份和資產包均是虛假編造的。由于交易對手是“某四大國有銀行”，因此在相關信息沒有進行完全核查、手續并不完備的情況下，廈門國際銀行就出資10億元，以上海證券為通道，進行同業合作。

復核時發現 追回10億元

幸好，廈門國際銀行總行同業部門此時恰好對此項目進行復核，最終才令這一騙局得以偵破，廈門國際銀行也得以追回10億元款項。這一事件也為廈門國際銀行嚴控風險、排查整改資管業務敲響了警鐘。據了解，一般來說，單筆5億元以上項目都需經過分行集體審議，再上報總行部門審核推薦后方可予以審批。

記者昨日專門聯系了廈門國際銀行的相關人士，他們對這個消息并沒有否認，而是強調，所有資金都已經追回，銀行并未受到任何損失。同時，他們也將出現這樣低級失誤的責任推到了上海證券，指出不是他們“尋求”上海證券進行合作，而是上海證券找他們的。