東南網(wǎng)12月17日訊（海峽導(dǎo)報(bào)記者 呂寒偉/文 葉允平/制圖)詐騙少則幾十萬元，多則200多萬元。一旦得手，分幾百次取款，一天內(nèi)迅速取光。

詐騙團(tuán)伙有研究生、通緝犯，有慣犯，公司老總、技術(shù)精英。

昨天，廈門市公安局通報(bào)，經(jīng)偵支隊(duì)破獲福建省有史以來最大的偽卡詐騙案，犯罪團(tuán)伙今年初以來作案10起，金額達(dá)1300萬元，受害者遍及山西、浙江、廣東等省市。

在輾轉(zhuǎn)了十幾個(gè)省市、行程數(shù)萬公里后，專案組搗毀以沈某明、于某、施某昆為首的跨境偽卡犯罪團(tuán)伙，抓獲嫌疑人13名，其中臺(tái)灣籍3人，成功打掉該團(tuán)伙整個(gè)犯罪鏈條。目前，他們已被分別采取逮捕、取保候?qū)彙⑿淌戮辛舻葟?qiáng)制措施。

據(jù)悉，該案受到公安部領(lǐng)導(dǎo)的高度關(guān)注，列為部督案件。

悲傷女游客 玩趟臺(tái)灣丟了207萬元

今年5月27日，來自浙江樂清的陳女士到臺(tái)灣旅游，在購(gòu)物的過程中，她碰到一件怪事：服務(wù)員告訴她，她的幾張信用卡都不能用。

當(dāng)時(shí)陳女士并不知道，這實(shí)際上是一個(gè)陷阱，騙子往往以買通收銀員、夜場(chǎng)服務(wù)員的方式，套取他人的銀行卡號(hào)和密碼。而這伙騙子看不上信用卡，額度太小，他們更關(guān)注儲(chǔ)蓄卡。

無奈，陳女士拿出一張儲(chǔ)蓄卡埋單，民警判斷，在刷卡的過程中，她的卡號(hào)和密碼被竊取，之后制作出了一張假的銀行卡。

騙子動(dòng)作很快，當(dāng)天晚上，有人拿著假卡，在臺(tái)灣的一個(gè)自動(dòng)柜員機(jī)上查詢陳女士的賬戶余額：200多萬元。不過，騙子沒有取錢。

事后查明，在陳女士歡樂旅游的時(shí)候，她的銀行卡號(hào)和密碼資料，被偷偷賣給了住在廈門的兩個(gè)臺(tái)灣人——沈某明、鄭某弘。

神秘取款人 207萬元轉(zhuǎn)向100多張卡

過了十幾天，6月11日，回到浙江的陳女士驚訝地發(fā)現(xiàn)，卡在自己身上，卡里的207萬元被轉(zhuǎn)走了。

轉(zhuǎn)賬記錄顯示，錢被轉(zhuǎn)到一個(gè)陌生人的卡上。經(jīng)查，這張卡是武漢的一家建材店，通過手持POS機(jī)轉(zhuǎn)賬。

緊接著，在一天的時(shí)間內(nèi)，207萬元被進(jìn)行了大規(guī)模轉(zhuǎn)移，轉(zhuǎn)向100多張名字不同的銀行卡。

ATM的當(dāng)日取款限額是2萬元，從當(dāng)天下午直到晚上，這些錢被分成數(shù)百次，從ATM上取出，一天之內(nèi)取光，其中在廈門取了將近100萬元。

到底是誰取了這些錢？案發(fā)后，廈門警方經(jīng)偵支隊(duì)民警調(diào)取了大量監(jiān)控，發(fā)現(xiàn)取款人有一個(gè)共同特點(diǎn)：把臉遮住，或戴口罩、或戴帽子、或用手遮臉。

經(jīng)調(diào)查，“神秘取款人”是臺(tái)灣人施某昆及其手下，錢轉(zhuǎn)到他們持有的銀行卡上，但不是他們的名字，另有100多萬元轉(zhuǎn)到臺(tái)灣。

碩士研究生 坐飛機(jī)到廈門轉(zhuǎn)賬

錢的轉(zhuǎn)移途徑非常清晰：在臺(tái)灣復(fù)制銀行卡，賣資料—錢轉(zhuǎn)至武漢某建材店賬戶—100多張銀行卡取錢。

第一個(gè)環(huán)節(jié)和第三個(gè)環(huán)節(jié)的幕后黑手基本清楚，剩下“轉(zhuǎn)手”武漢某建材店賬戶。警方調(diào)查發(fā)現(xiàn)，這家建材店是假的，賬戶上的戶主身份證丟失，不知道有人以他的身份“開”了一家建材店。

一個(gè)名叫于某的男子浮出水面，某名牌政法大學(xué)的碩士研究生。

他就是“武漢某建材店賬戶”的持有者，他向當(dāng)?shù)劂y聯(lián)申請(qǐng)了手持POS機(jī)，后請(qǐng)人對(duì)POS機(jī)進(jìn)行解碼，使POS機(jī)能夠到外地操作。6月11日當(dāng)天，他帶著POS機(jī)從長(zhǎng)沙飛到廈門，把207萬元?jiǎng)澣胭~戶，再交給臺(tái)灣人施某昆。交易中，他獲利30萬-40萬元。

經(jīng)查，他是今年3月份和團(tuán)伙聯(lián)系上的，臺(tái)灣人沈某明和鄭某弘聯(lián)系到漳州的藍(lán)某，藍(lán)某聯(lián)系到南京的郭某，郭某最后找到了他。

人物

手持POS機(jī)到處飛

于某戴著眼鏡，長(zhǎng)相斯文，一個(gè)名牌大學(xué)的研究生為何走上犯罪道路？他不愿解釋。調(diào)看他的資料，他父親是早期的大學(xué)生，家中年輕一代有多名高等學(xué)校大學(xué)生，他自己原是一家公司管理人員。

民警認(rèn)為，于某是受到了經(jīng)濟(jì)利益的驅(qū)使走上歪路。初步查明，他從去年開始從事POS機(jī)轉(zhuǎn)賬，在QQ上發(fā)信息，全國(guó)各地到處飛，他手中持有過的POS機(jī)數(shù)量相當(dāng)多，不停更換。

在犯罪鏈條中，其他環(huán)節(jié)的人都有合作者，于某基本單干，只需提供手持POS機(jī)即可，最后分到贓款往往最多，幾十萬元就到手。

33歲的他還沒結(jié)婚，今年中秋，他再度來到廈門提供“技術(shù)支持”，遇上臺(tái)風(fēng)，還喚來湖南女友游鼓浪嶼，在島上被困，玩了幾天。

天網(wǎng)恢恢，廈門警方一直注意著他，隨后在某酒店公寓將其抓獲。

被抓后，他矢口否認(rèn)POS機(jī)是他的，嫁禍給中間人郭某。12月7日，中間人郭某到案，不斷有大量的證據(jù)證明他的犯罪事實(shí)。“沒有成為打擊犯罪能手，卻成了‘犯罪能手’。”一位民警替他感到惋惜。

反思

如何防止被偽卡

警方介紹，犯罪分子有四種方式偽卡詐騙：

利用顧客在商場(chǎng)、娛樂場(chǎng)所等營(yíng)業(yè)場(chǎng)所消費(fèi)時(shí)，使用信息測(cè)錄儀盜錄銀行卡信息并偷窺密碼后復(fù)制；利用為持卡人非法套現(xiàn)之機(jī)竊取其銀行卡信息；在網(wǎng)絡(luò)購(gòu)物中，利用網(wǎng)絡(luò)木馬、釣魚網(wǎng)站竊取；在銀行卡自助柜員機(jī)上安裝讀卡器竊取。

民警提醒，市民盡量不要使用有大筆資金的銀行卡進(jìn)行刷卡消費(fèi)，可以為銀行卡辦理手機(jī)銀行和動(dòng)態(tài)密碼卡，準(zhǔn)備一張日常使用卡，在用錢時(shí)，通過手機(jī)銀行和動(dòng)態(tài)密碼卡，將資金從家庭存放資金的卡轉(zhuǎn)入日常使用卡。刷卡時(shí)，注意保護(hù)密碼安全。

銀行卡被偽造，提醒銀行升級(jí)防范措施，如何防止犯罪分子以他人名義開卡、開戶，申請(qǐng)POS機(jī)。