編者按
來電顯示陌生號碼,您會不會立刻想到:“這是不是騙子?”收到帶有鏈接網址的短信,您會不會馬上點開看看?QQ好友說急需用錢向您借一點,您會毫不猶豫伸出援手嗎?
據統計,2014年全國虛假信息詐騙案涉案金額總計達107億元,僅廈門就發案上萬起,每天都有50到100起發案,涉案金額日均都在六位數。今年以來信息詐騙手法翻新速度更快,除常規騙術外,冒充領導借錢、手機病毒詐騙都有了升級版,迷惑性更強,詐騙面更廣,不僅嚴重危害市民群眾財產安全,更是對社會誠信的極大破壞。
今日起,本報將連續關注報道反詐騙行動,幫助更多市民“擦亮眼睛”。
【案例】
一張假通緝令“釣”走出納1544.7萬
廈門晚報訊(記者 朱俊博)廈門史上最大虛假信息詐騙案,騙子用1300多張銀行卡分流非法所得,在境外提取現金
1544.7萬元,如果按照2014年廈門市城鎮非私營單位就業人員年平均工資計算,相當于257個人一年收入的總和。僅僅半天,打了幾個電話,這一大筆錢就輕輕松松進了騙子的口袋。發生在去年的這起案件,成為廈門迄今為止案值最大的虛假信息詐騙案。雖然歷經艱辛抓獲了4名涉案嫌疑人,但民警在說起這起案例時,仍感嘆不已。
一張“通緝令”嚇壞女出納
“財產審查”丟了超千萬元
去年4月11日,同安一家公司的出納接到一個顯示號碼為0592-20205501的來電,正是這個電話讓她嚇破膽。
電話中,對方自稱是“廈門刑偵支隊民警”黃某華,告訴她“北京警方發現你涉嫌洗錢”,要求她配合調查。接下來,“北京西城刑偵支隊”“刑偵總隊長王軍”“最高檢察院檢察官”先后“登場”,說要來抓這名出納,讓她帶上用于資金轉賬的電腦和U盾,到最近的酒店開個房間接受“調查”。
出納通過北京114查詢了來電,發現號碼和西城刑偵支隊的一樣。這下她不敢拖延,趕緊到酒店開了房間乖乖等著調查。當接到對方發來印有她頭像的“通緝令”,該出納徹底崩潰了。在“最高檢察院”兩個小時的“財產審查”中,她按對方指令將個人及公司共10個賬戶的1544.7萬元,分13筆轉至北京開戶的建行、工行、興業銀行等7個賬戶上。
當晚11點,“最高檢察院”承諾的“審查完如果沒問題就將財產返回”遲遲未兌現,這名出納才回過神來,趕緊報警。
動用銀行卡1300多張
第一筆款在臺灣被取走
經專案組調查,所謂的“北京西城刑偵支隊”“最高檢察院”的電話號碼,都是網絡虛擬號。在對涉案銀行卡進行調查時,發現騙子的最終取款地分布在中國臺灣、韓國及越南等地。
經過層層轉賬,在極短的時間內,1544.7萬元被分流到工行、農行、建行、中行、興業、民生、中信、農商、招行等9家銀行的1300多張銀行卡上,連啟動緊急止付都來不及。其中第一筆被騙款項,在匯款后的47分鐘內就完成了轉賬,在臺灣的柜員機上提取了現金。
目前,4名嫌疑人已落網,案件正在進一步審理。
【分析】
騙子抓“熱點”,“量身定做”騙術
警方分析近年來信息詐騙案件的四個特點,
市民了解詐騙團伙操作流程可避免上當
更新快
騙子都是“技術宅”,手段不斷“翻新”
15年前,騙子還不懂得用電話和網絡;10年前,騙子只用發短信、用銀行卡;5年前,網絡技術成了詐騙的常用手段,今年木馬病毒流行起來了。民警說,騙術的發展,快得有點令人猝不及防。
除了技術更新快,騙子的各種借口也花樣翻新,利用一些人的貪財、恐懼、畏權和好奇心理實施詐騙。比如,冒充親友騙錢,有了專門針對海外留學生的家長;冒充公檢法機關的騙術,專門制作了“通緝令”;發送手機木馬病毒更是理由多多,從春節聚會照片、交通違章圖片、老公出軌證據,直到最近的積分入學資料審核,騙子很懂得抓“熱點”。
金額高
瞄準財務人員下手,轉眼掏空公司“家當”
街頭詐騙最多掏空你的錢包,銀行卡詐騙損失的就是卡中存款。幾年前,詐騙金額10萬就是“驚天大案”了,但近兩年來騙子的胃口越來越大,尤其是針對財務人員的騙術,動輒上百萬元。
警方注意到,騙子熟知走對公賬戶手續繁瑣,小公司為避稅習慣從私人賬戶走賬。公司的大筆存款,都掌握在財會人員手中,一旦上當,可能掏空的就是整個公司的存款。隨著財務人員被騙案例的增多,虛假信息詐騙案值也“水漲船高”,如今涉案金額20多萬元的都比比皆是。
分工細
多個環節各司其職,核心人員躲在境外操作
一名民警說,現在詐騙已成為一個“產業”,分工越來越細致,專業化程度越來越高。這也給警方的打擊增加了難度。
現在的詐騙團伙中,有專門搜集詐騙對象個人信息的,有專門辦理銀行卡的,有負責打電話的,還有贓款到手后操作分賬和取款的。其中核心環節就是打電話的,但這些人多選擇藏身境外逃避打擊,目前發現以東南亞等國居多,更遠的跑到非洲肯尼亞等地。
信息準
誰買了車誰生了孩子,騙子總是很快就知道
老騙術是隨機找個“冤大頭”,新型騙術則“精確定位”甚至針對受害目標“量身定作”。比如,冒充老師向學生家長騙錢,冒充政府工作人員向殘障人士行騙,冒充老板誘騙財會人員轉賬等,受害者的個人信息早已被騙子一覽無遺。
最常見的騙術是購車退稅,車主購車沒幾天,就會接到騙子的電話。民警說,這個環節中市民個人信息泄露途徑有好多條,另外如產婦生產、子女入學等隱私信息,也極易落到騙子手中。
目前,記者尚無法了解騙子是如何獲取市民個人信息的,但從國內部分媒體報道涉及的倒賣信息等案件,大量個人信息外泄都是相關信息管理部門的工作人員所為。
【提醒】
防范虛假信息詐騙牢記“三個凡是”
凡是自稱行政、執法部門來電要求轉賬、匯款的,都涉嫌詐騙;
凡是未經認證的網站發布購物、購票信息的,都涉嫌詐騙;
凡是通過電話、網絡等方式要求轉賬、匯款至陌生人銀行賬號的,都涉嫌詐騙。
提高警惕,如發現應及時報警,或撥打福建警方防騙咨詢熱線96110咨詢求證。 |