1500多萬(wàn)受騙款，被1300張卡一天內(nèi)取現(xiàn)

廈門公安機(jī)關(guān)調(diào)查發(fā)現(xiàn)，詐騙團(tuán)伙使用的公安、檢察機(jī)關(guān)電話號(hào)碼是通過(guò)網(wǎng)絡(luò)虛擬電話從境外打到廈門的。

詐騙得手后，犯罪嫌疑人迅速通過(guò)網(wǎng)上銀行層層分流轉(zhuǎn)賬，并在境外取現(xiàn)。廈門市公安局刑偵支隊(duì)民警陳鴻說(shuō)：“詐騙分子用以轉(zhuǎn)賬、取現(xiàn)的銀行賬戶有1300多個(gè)，1544萬(wàn)余元不到一天全部取現(xiàn)。”

目前，警方已抓獲4名買賣銀行卡的犯罪嫌疑人，涉案賬戶涉及9家銀行。據(jù)犯罪嫌疑人交代，他們以130元至150元單價(jià)，批量收購(gòu)銀行卡，再以200元至250元賣出。

泉州警方說(shuō)，為了搞清楚這些涉案銀行卡的來(lái)源，他們?cè)鴮?duì)涉案的上千張銀行卡顯示的90名開(kāi)戶人進(jìn)行了調(diào)查，這90名開(kāi)戶人多為中西部偏遠(yuǎn)山區(qū)人員，絕大多數(shù)開(kāi)戶人是身份證丟失后被人冒用開(kāi)卡。

辦案人員說(shuō)，由于身份證丟失后無(wú)法注銷，犯罪分子非法收購(gòu)他人丟失的身份證或者租用、購(gòu)買他人身份證，到銀行批量辦卡，再出售牟利。據(jù)調(diào)查，一套完整的銀行賬戶（包括銀行卡、身份證、存折、網(wǎng)銀、U盾等）售價(jià)1200元左右甚至更高，一張普通的儲(chǔ)蓄卡也能賣到100元至300元，一些犯罪團(tuán)伙通過(guò)QQ等工具在網(wǎng)上叫賣。

銀行卡開(kāi)卡，實(shí)名制未嚴(yán)格貫徹

按照中國(guó)人民銀行頒布的《銀行卡業(yè)務(wù)管理辦法》，個(gè)人申領(lǐng)銀行卡實(shí)行實(shí)名制，應(yīng)當(dāng)持本人有效身份證開(kāi)立，發(fā)卡銀行負(fù)有審查責(zé)任。

福建省公安廳刑偵總隊(duì)相關(guān)負(fù)責(zé)人說(shuō)，開(kāi)卡實(shí)名制在一些銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)并沒(méi)有得到嚴(yán)格貫徹，一些銀行對(duì)開(kāi)戶數(shù)量有考核，一張身份證可以無(wú)限制辦卡，一些銀行柜臺(tái)人員對(duì)辦卡人是否持本人身份證審核得并不嚴(yán)格。

記者在福建一些銀行采訪了解到，“偽實(shí)名”銀行卡被犯罪團(tuán)伙利用等情況已引起監(jiān)管部門及各銀行的重視。一些銀行加強(qiáng)了開(kāi)戶管理，各網(wǎng)點(diǎn)在辦理客戶開(kāi)戶時(shí)，通過(guò)客戶身份審核及客戶身份聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)嚴(yán)格審核客戶有效身份證件，重點(diǎn)加強(qiáng)對(duì)異地客戶異常開(kāi)戶及代理他人開(kāi)戶的審查，認(rèn)真對(duì)比客戶照片，關(guān)注細(xì)微差別，對(duì)可疑的進(jìn)一步核實(shí)。

廈門一律師認(rèn)為，落實(shí)銀行卡實(shí)名制需要銀行加強(qiáng)自律管理，在辦理開(kāi)卡業(yè)務(wù)時(shí)嚴(yán)格審核；同時(shí)要強(qiáng)化責(zé)任追究機(jī)制，對(duì)存在大量“偽實(shí)名”銀行卡且被犯罪團(tuán)伙利用的銀行及分支機(jī)構(gòu)予以追責(zé)，倒逼銀行落實(shí)開(kāi)卡實(shí)名制。