警方現場繳獲9臺改裝過的POS機

東南網5月13日訊 (海峽導報記者 呂寒偉/文 通訊員廈公宣/圖)卡，在身上；錢，不見了。答案只有一個：有鬼。

內鬼在哪，他們是誰？兩個月后，這群“鬼”終于悉數浮出水面，暗藏的陷阱現形。

5月15日是全國打擊和防范經濟犯罪宣傳日，福建省公安廳昨天通過視頻召開新聞發布會，廈門警方會后披露一起案件，一個高科技犯罪團伙被搗毀。

據悉，這是廈門首次偵破此類高科技騙局，及時防止數千萬元資產的損失。

有鬼 十幾人共丟近百萬元

手機短信一響，焦女士一看，1.1萬元不見了。今年1月24日，焦女士的銀行卡被人盜刷，那張銀行卡，明明就在她身上。

根據以往的經驗，答案只有一個，有鬼——焦女士的銀行卡信息被竊取，密碼被他人知道。

報警，思明經偵民警介入。經查，焦女士的錢，是通過銀行的ATM被取現。結論進一步鎖定，有人復制了焦女士的銀行卡。

調出焦女士的銀行卡刷卡記錄，民警逐一分析，焦女士也在仔細回憶用卡細節。

然而，偵查期間又發生了十幾起案件，涉案近百萬元，單起最多6萬多元，和焦女士的情況十分相似，都是銀行卡被復制。“鬼”在哪？

哪里的鬼 他們都曾在餐館刷卡

在焦女士的刷卡消費記錄里，她曾于一個多月前，在島內某小餐館用餐，存在疑點。

民警分析了另外十幾起案件，找到一個共同特點，受害人都是在餐廳刷卡消費后，銀行卡被盜刷。與此關連的餐廳有三四家，但和焦女士用餐的餐館并非同一家。

警方將這些餐館列為偵查對象。“起初我們懷疑，會不會是餐館里的人動了手腳。”辦案民警說。

以往案例顯示，要復制一張銀行卡，只需把卡在小如火柴盒的復制器上刷一遍即可，而密碼要靠偷窺等方式竊取。可經過反復調查，這些餐館的內部人員被排除了嫌疑。

此時，民警發現十幾起案件的第二個共同特點：店家的POS機，曾因出現問題送去維修，現有的POS機是更換過的。

誰是鬼 餐館的POS機都壞了？

“鬼”逐漸浮出水面。經詢問，為這些餐館維修POS機的人叫翁某，是某第三方支付平臺的工作人員。

案發前，餐館的POS機出現問題，翁某常與他們聯系，得知后，稱可以代為維修，拿走壞的POS機，送給他們“好”的POS機。

警方將這些POS機收集起來，寄往北京、上海的權威檢測機構。一周后，檢測報告得出結論，POS機被非法改裝過，會竊取銀行卡卡號、密碼，自動往外發送。“盜刷銀行卡的手段越來越先進，這是騙局里最核心的機密，廈門首次偵破。”經偵民警介紹。

改裝POS機-竊取信息-復制銀行卡-取款，整個詐騙鏈條形成。串起整個鏈條四個環節，難道“鬼”僅一只？

四只鬼 高科技團伙現形

按照此種作案手法，被竊取銀行卡信息的人，肯定不止十幾個人。如果沒有及時破獲該案，恐會有更多人的錢被盜。

案件引起思明公安分局的高度關注，3月25日，該案被定為“3·25”特大信用卡詐騙專案，成立了專案組。

圍繞著翁某，專案組民警偵查發現，他的社會關系網極為復雜，和他密切聯系的人員中，多人有犯罪前科，有的曾詐騙，有的曾盜竊，其中，有非法套現前科的陳某，嫌疑最大。

民警對翁、陳的活動軌跡和資金鏈條進行排查，得出的結果與盜刷活動軌跡完全吻合。

此前，民警調取多張銀行卡被取現的監控視頻，取款人都是兩名戴口罩的男子。經查，二人分別是豐某和張某。

至此，一個高科技犯罪詐騙團伙現形，以陳某、翁某為主，成員為豐某和張某。

抓鬼 數千萬元保住了

3月28日，專案組奮戰三天三夜，沖擊天成花園、天湖路、湖里街等多個涉案點，抓獲陳某、翁某和豐某3人。

現場繳獲改裝過的POS機共9臺，銀行卡寫卡器1臺，偽造的銀行卡14張，手機卡37張，偽造的身份證、汽車行駛證若干。

專案組后又在無錫抓獲第四名犯罪嫌疑人張某，他正在外地取款。至此，這一團伙全鏈條的成員全部落網。

陳某今年35歲，廈門人，有“技術”，28歲的漳浦人翁某有資源。陳某事先改裝了POS機，交給翁某，讓翁尋找機會，替換給商家；后陳某復制銀行卡，交給豐、張，到外地取款。

陳和翁是單線聯系，和豐、張也是單線聯系，所得贓款，陳、翁分八成，豐、張分兩成。經查，他們共實施作案17起，涉案金額近百萬元，竊取的銀行卡信息達到數百個，涉及數千萬元。

目前，4名嫌疑人已被檢察機關批捕，案件正進一步審理。

對策

POS機維修要登記

針對偽造銀行卡詐騙，警方列出多條對策。

警方表示，將通報相關監管部門，強化收單機構人員培訓和法律教育，建立行業人員底冊檔案。

將通報相關監管部門強化收單機構對維修的POS機的維修記錄進行造冊，強化商戶走訪，及時發現問題。

組織專門警力，對該類警情開展分析研判，有重點有目標地打擊犯罪。

加強與銀行等單位協作，及時發現犯罪線索，凍結涉案賬戶和資金。對案件偵辦中發現的可能泄露的銀行卡信息，及時通過工作渠道通知持卡人更換銀行卡。

提醒

10招應對偽卡

犯罪分子獲取銀行卡信息，主要方式有五種。一是改造POS機內部構造；二是利用非法套現之機；三是在網絡購物中，利用網絡木馬、釣魚網站竊取；四是在ATM上安裝讀卡器竊取；五是使用復制器復制卡片信息，并偷窺密碼。

對此，有10招應對偽卡。

1.不要把銀行卡交給他人代刷；

2.輸入密碼時不要被窺視；

3.注意服務員刷卡時，手中是否藏有可疑物件；

4.夜總會、酒吧、KTV等娛樂場所光線昏暗，往往喝酒過量思想麻痹，應特別注意；

5.不要到非法套現點進行刷卡套現，更不能參與“養卡”；

6.網絡購物時，分辨“山寨網站”、“釣魚網站”，不要輕易點擊來歷不明的網址鏈接。

7.使用ATM時，要仔細檢查有無異常裝置；

8.盡可能定期更改銀行卡密碼；

9.被復制和盜刷的銀行卡多為磁條卡，盡量更換成芯片卡；

10.銀行卡資金變動，應與銀行的官方客服聯系，并報警。