不一會，有一名自稱“王經理”人打電話給小楊，稱要做三筆資金流水來證明他的還款能力，并向小楊索要了手機收到的短信驗證碼。急于收到貸款的小楊分三次將短信驗證碼提供給了“王經理”。隨后小楊手機收到了三條扣款短信，可不一會，這三筆扣款又全部轉回了小楊的銀行卡。這讓小楊不再懷疑對方了，這時，“王經理”稱小楊的“交易流水不夠”，必須再進行轉賬。這次，“王經理”提供了一個個人賬戶，讓小楊分三次轉到這個賬號，并承諾轉完后會將這2萬元，以及5萬元的貸款一并打入小楊的賬戶中，可是，當小楊通過網上銀行將2萬元轉到指定賬戶后，卻再也聯系不上“王經理”和“客服-王靜”了。

廈門警方說，小楊遭遇的連環詐騙包括了網上虛假博彩和網絡貸款，首先，不法分子專門從網上制作虛假平臺偽裝成虛假彩票網站用于詐騙，并專門選擇有賭博愛好或想尋求快速賺錢的人下手。隨后在一些聊天群里，“經驗豐富”的“導師”向受害者推薦“時時彩”“薦股”等“賺錢良機”，最后的目的就是誘騙受害者登陸他們的彩票網站進行投注，進而對受害者實施詐騙。

而小楊遭遇的“第二波”詐騙中，是常見的貸款類詐騙，但是騙子為了提高詐騙的欺騙性先后提供了“貸款合同”還有“做流水”的“操作”，其中“做流水”的詐騙套路中，騙子先向小楊索要了驗證碼，把小楊卡里的錢轉走后，又將錢還給了小楊，隨后才祭出“終極操作”——轉賬到指定銀行賬戶。

警方提醒市民，網絡賭博是違法行為，所有的網絡賭博都是騙局，每一個騙局背后都有人操控。請牢記網絡投資不迷戀，平臺賭博有風險，賺錢不走正常路，被騙就在一瞬間。網絡賭博，十賭十輸！而任何在放款前收取費用的貸款，十有八九也是詐騙！